Сервис КоинКит — это независимая от внешних поставщиков российская аналитическая платформа, проверяющая сети блокчейн, криптовалютные транзакции и кошельки.
КоинКит обладает собственной архитектурой и позволяет делать разметку адресов. Предоставляет комплексный продукт, который включает как корпоративные инструменты типа визуализации и API, так и Telegram-бот, предназначенный для обычных пользователей.
У КоинКит собственная уникальная база данных на основе алгоритмов, разработанных самой компанией. Аналитики непрерывно совершенствуют ее и обогащают данными из реестров поддерживаемых блокчейнов.
Рис. 1. Тарифы КоинКит для компаний и физлиц
Зачем нужен мониторинг транзакций
Проверка транзакций и кошельков необходима для того, чтобы со спокойной душой торговать криптовалютой на биржах. Ведь если сотрудник биржи выяснит, что у электронных денег на вашем аккаунте сомнительное происхождение, он может заблокировать ваш кошелек. Потом придется доказывать, что вы не имеете отношения к преступникам.
Почему так происходит? Крупные биржи, такие как Binance, используют собственные платформы блокчейн-аналитики, другие пользуются сторонними решениями. Но суть одна: эти платформы позволяют отслеживать, каким путем деньги пришли на кошелек, в каких операциях были задействованы раньше. Каждая такая биржа руководствуется в своей работе принципами АМЛ (AML — Anti-money laundering, что в переводе означает “Противодействие отмыванию денег”).
В 2022 году, по данным TRM Labs [занимается блокчейн-аналитикой в области AML], по меньшей мере $7,8 млрд было вложено в финансовые пирамиды и $3,7 млрд было украдено в результате взломов. Еще $1,5 млрд в цифровых активах было потрачено в даркнете [1]
Основные инструменты проверки — KYC (Know your customer, в переводе “Знай своего клиента”) и KYT (Know your transaction, в переводе “Знай свою транзакцию”). Эти два процесса независимы. Любой банк или биржа при регистрации запрашивают какие-то данные пользователя для его последующей идентификации (KYC). При этом клиент подписывает согласие на обработку персональных данных, а биржа обязуется не разглашать их кому не следует. Далее пользователь лишь подтверждает свою личность и может спокойно проводить операции с криптовалютой.
Однако перед тем как разрешить клиенту провести крупную операцию, биржа с помощью аналитической платформы проверяет уровень риска адреса или транзакции (KYT). Устанавливать конкретную личность в этом случае не обязательно и часто даже невозможно. У платформ блокчейн-аналитики другие задачи: отслеживание транзакции — адреса должны быть чисты и не замечены в противоправных схемах. Обычно проверка автоматическая и предполагает, что клиент передает системе хоть какие-то данные о себе.
Рис. 2. Знай своего клиента
Инструменты KYT получили большое распространение в последний десяток лет. Их активно внедряют криптобиржи, и российский рынок — не исключение. Раньше проверяли только личности пользователей, теперь и сами транзакции.
В цифровом пространстве все операции оставляют следы. У каждой транзакции есть уникальный номер — свой ID (TxID). Платформы блокчейн-аналитики используют десятки алгоритмов. Они позволяют вычислять подозрительные транзакции и источники цифровой валюты. Умеет так делать и КоинКит.
Какие блокчейны и валюты проверяет КоинКит
Что уже есть
Создатели платформы при выборе блокчейнов руководствовались популярностью и общей стоимостью активов. Так было принято решение обеспечивать анализ трех лидеров: Bitcoin, ERC20, TRC20.
- Bitcoin — пиринговая платежная система, самая старая из всех и до сих пор имеющая большую популярность.
- ERC20 — один из стандартов блокчейна Ethereum. Это второе поколение сетей, позволяющее использовать смарт-контракты.
- TRC20 — стандарт блокчейна Tron, который ранее существовал как токен на основе Ethereum, однако в 2018 году обрел самостоятельность. Транзакции в нем обрабатываются быстрее, чем в Эфириуме, но в целом эти блокчейны похожи.
Компания Tether, эмитент крупнейшего по капитализации стейблкоина Tether USD (USDT), сообщила о росте избыточных резервов на $850 млн, за счет чего общий показатель избыточных резервов достиг $3,3 млрд [2]
Сервис обслуживает четыре криптовалюты: BTC (Биткоин) на блокчейне Bitcoin; ETH (Эфириум), USDT (Tether), USDC (USD Coin) на Ethereum и USDT на блокчейне Tron. Это ТОП-4 монет по обороту.
USDT, или Tether, — стейблкоин, который привязан к доллару и функционирует как в сети Ethereum, так и в блокчейне Tron. Причем его оборот в Троне выше. Эта криптовалюта — одна из крупнейших по капитализации.
Главное, чем отличается монета в разных стандартах — размер транзакционной комиссии и скорость обработки данных. Сеть Tron выгоднее для клиентов: данные в ней обрабатываются быстрее, а комиссии за каждую транзакцию ниже.
Рис. 3. Стартовая страница платформы Tron
Поддержка ERC20 открывает путь к разметке сотен криптовалют, основанных на сети Ethereum. Есть у создателей платформы планы и в отношении других блокчейнов. Однако в криптомире нет смысла ставить четкие цели на годы вперёд. Всё меняется очень быстро, и новая, неизвестная никому сейчас криптовалюта или блокчейн потенциально могут занять лидирующие позиции.
Поэтому платформа КоинКит планирует гибко развивать поддержку новых сетей и монет в соответствии с запросами клиентов.
Что планируется в будущем
Аналитики компании изучают другие перспективные направления:
- Избранные адреса — возможность в результате проверки гибко группировать интересующие адреса для удобства работы.
- Настраиваемые уведомления в результате проверки транзакций — приходят при подозрительных транзакциях на избранные адреса.
Эти функции помогут тем, у кого много транзакций, не пропустить что-то важное, оперативно заблокировать “грязные адреса”, а также как можно раньше получить помощь сервиса.
Цель платформы КоинКит: не только создать достойного зарубежным первопроходцам конкурента, но и сделать сервис максимально удобным, наполнить уникальными функциями, полезными для участников отечественного рынка с учетом его специфики.
_________________________
[1] $11,5 млрд в криптовалюте потеряно в 2022 году из-за взломов и мошенников // РБК.Крипто. URL: https://www.rbc.ru/crypto/news/649d2cda9a7947dab3f8190d (дата обращения: 21.08.2023).
[2] Tether Excess Reserves increase by $850M to reach $3.3B as Leading Stablecoin Reveals $72.5B overall exposure in US T-Bills and Unveils Energy-Related Investments // . URL: Tether. https://tether.to/en/tether-excess-reserves-increase-by-850m-to-reach-3-3b-as-leading-stablecoin-reveals-72-5b-overall-exposure-in-us-t-bills-and-unveils-energy-related-investments/ (дата обращения: 24.08.2023).
