Бурный рост криптовалютного рынка и недостаток регуляции цифровых активов на раннем этапе становления отрасли сделали возможным расцвет нелегального бизнеса в этой сфере и закономерно вызвали развитие механизмов защиты от преступлений.
Она стала необходимостью, когда пользователи начали массово терять накопления из-за хакеров, а государства столкнулись с угрозой национальной безопасности. Отсутствие регуляции криптовалютного рынка позволяло террористам, торговцам наркотиками, оружием и другим преступным сообществам с легкостью совершать сделки с использованием цифровых валют. Противодействие отмыванию грязных денег (биткоина и других активов) стало главной задачей не только госорганов, но и криптовалютных бирж.
Разработка механизмов отслеживания нелегального движения криптовалют привела к появлению нового перспективного направления — блокчейн-аналитика. Она развивалась вместе с цифровыми валютами, добавлялись новые методы анализа данных и способы отображения результатов.
Современная аналитическая платформа состоит из обозревателя, модуля визуализации и программного интерфейса (API). На крупных легальных площадках операции с цифровой валютой проходят проверку в соответствии с принципом KYT (Know Your Transaction — «Знай свою транзакцию»).
Аналитические сервисы, дающие пользователям доступ к результатам исследований, уже стали неотъемлемой частью крипторынка. Многие из них не требуют от пользователей никаких особых усилий и специальных знаний. В строке на сайте или в Telegram-боте достаточно ввести идентификационный номер (ID) транзакции — TxID — и получить оценку уровня риска.
Для госорганов и крупного бизнеса
Chainalysis
Аналитическая платформа для обработки данных в цифровой индустрии, основанная в Нью-Йорке в 2014 году. Создатели — Майкл Гронагер и Джонатан Левин. Предоставляет данные, программное обеспечение, оказывает услуги и проводит исследования для правительственных учреждений, бирж, финансовых институтов, страховщиков и компаний по кибербезопасности в более чем 70 странах. Программное обеспечение платформы используется ФБР для раскрытия преступлений.
Позиционирует себя в качестве первопроходца в области блокчейн-анализа и работает в пяти направлениях:
- исследует транзакции и размечает кошельки (Chainalysis KYT);
- составляет блокчейн-аналитику поведения клиентов для криптокомпаний (Chainalysis Business Data);
- позволяет финансовым учреждениям определять уровень доверия к конкретным криптовалютным компаниям (Chainalysis Kryptos);
- предоставляет данные для принятия решения об инвестициях в цифровую валюту (Chainalysis Market Intel);
- разрабатывает исследовательское программное обеспечение, позволяющее изучать преступную деятельность, например перемещение украденных средств, а также мониторить законную деятельность, например срочные займы и переводы NFT (Chainalysis Reactor).
Есть опция обучения у криптоэкспертов компании в Академии Chainalysis. Следователи, специалисты по комплаенсу, аналитики, регулирующие органы и просто желающие могут получить сертификаты по основам анализа криптовалют и инструментам Chainalysis Reactor и Chainalysis KYT.
Продукты Chainalysis
Crystal
Платформа создана в 2018 году блокчейн-компанией Bitfury. Штаб-квартира находится в Амстердаме. Компания сотрудничает со спецслужбами Украины и Израиля, обслуживает клиентов в 70 странах.
Crystal работает с организациями частного и государственного сектора, отслеживает подозрительные транзакции и позволяет находить украденную криптовалюту. Помогает потерпевшим и госорганам в сборе доказательств. Для клиентов доступны отчеты по аудитам, KYC, соблюдению требований и инцидентам кибербезопасности.
Стартовая страница платформы Crystal
Есть собственная Школа криптокомплаенса и расследований. Предлагает три курса — начальный, продвинутый и для спецов.
Elliptic
Крупная аналитическая компания, основанная в Лондоне в 2013 году Джеймсом Смитом, Томом Робинсоном и Адамом Джойсом. Криптобиржи, финансовые учреждения и регулирующие органы используют аналитические решения Elliptic для выявления финансовых преступлений или для минимизации рисков содействия таким преступлениям. Компания работает с такими известными участниками рынка, как Coinbase (платформа обмена криптовалют), Revolut (международная платежная система), Stellar (платформа для валютных операций) и др.
Чем занимается Elliptic
Технологии Elliptic позволяют быстро найти ранее идентифицированного владельца кошелька, а также источник и место назначения средств. Среди конкурентных преимуществ Elliptic заявляет возможность отследить перемещение средств между разными монетами и блокчейнами.
Платформа ориентируется на бизнесы и госорганы. Информации об услугах физлицам на официальном сайте найти не удалось.
Для бизнеса и физлиц
КоинКит
Платформа проверки криптовалютных транзакций и кошельков создана в 2022 году и призвана помочь биржам и другим финансовым организациям соблюдать требования по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).
Частные пользователи смогут обезопасить себя от сомнительных транзакций и полученных нечестным путем средств, избежать блокировок и проблем с правоохранителями. Это независимый продукт российского производства, и он оказывает услуги не только организациям, но и обычным пользователям.
Развитие КоинКит
Платформа предоставляет функции обозревателя Bitcoin, Ethereum (скоро добавится TRON), проводит оценку риска транзакций и кошельков, визуализирует движения криптовалюты для проведения расследований.
Кроме того, разработан Telegram-бот для проверки уровней риска транзакций. Одна проверка — бесплатно, три проверки — $9. С увеличением количества проверок растет скидка — вплоть до $1 за проверку (для 100 проверок).
Для покупателей крупных пакетов (от 500 проверок) доступен программный интерфейс (API), который пригодится для бизнеса. При этом стоимость одной проверки варьирует от $0,60 (за 500 проверок) до $0,25 (за 4 000 проверок).
Шард
Российская платформа по безопасности цифровых активов специализируется на анализе криптовалюты, смарт-контрактов, NFT-токенов и операций с ними. Сервис разработан российской компанией АО «ШАРД», специализирующейся на машинном обучении и искусственном интеллекте. На сайте нет данных об истории компании. Однако в интернете есть сведения о том, что платформа официально запущена 18 января 2023 года.
Как сообщило издание iGuides, 18 января состоялся официальный запуск сервиса «ШАРД»… Помимо инструментов, обобщающих информацию из открытых источников, «ШАРД» также собирает отзывы пользователей касательно подозрительных адресов и предлагает им юридическую помощь. В первый месяц после запуска сервис будет предоставлять все услуги бесплатно, однако уже в феврале будет введена платная подписка, ограничивающая возможности базового тарифа [1].
Тарифы сервиса поделены по двум направлениям деятельности.
Первое — проверка AML в ручном и автоматическом режиме. Подойдет финансовым организациям, которым необходимо соответствовать AML-требованиям.
Второе — исследования рынка. Пригодится юридическим и мониторинговым компаниям, госструктурам и журналистам в области криптовалют. Три тарифа проверочных, еще три — исследовательских. Расценки для АМЛ — от 60 до 15 рублей за проверку (5 проверок — ₽ 299, 250 — ₽ 6999, 1000 — ₽ 15 000). Расценки для исследователей можно также посмотреть на официальном сайте.
Скрининг криптовалютных адресов и транзакций доступен через Telegram-бот.
Telegram-боты с API
AMLBot
Основан в 2019 году командой специалистов RegTech в соответствии с международными рекомендациями FATF. Проверяют криптовалютные кошельки и транзакции на грязные деньги. Можно увидеть примеры отчетов.
Первая операция — бесплатно. Далее 1 проверка — $3, 10 проверок — $25, 25 проверок — $50.
Есть услуга АПИ для бизнеса и возврат украденной крипты, скрининг санкционных списков. За три года инструментом AMLBot воспользовались более 500 компаний.
GetBlock
Владельцы независимого интернет-журнала о блокчейн-технологиях запустили собственный сервис по проверкам цифровых операций.
Возможен поиск по восьми видам валют — Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Bitcoin Cash, Zcash, Dash, Litecoin, TRON, Dogecoin. Из инструментов представлен только Telegram-бот для анализа транзакций (AML fast checking bot).
Первая проверка проводится бесплатно. Кроме того, дополнительные бесплатные проверки дают за верные ответы, за подписку на дайджест или на Telegram-канал.
Пользователям предлагают три пакета. Стартовый — от 5 до 100 проверок по $1 за проверку. Включает Telegram bot и поддержку по e-mail.
Пакет PRO — 250-500 проверок (по $0,50 за шт.). Появляется доступ к поддержке в чате и интеграция по API.
Наконец, тариф Максимальный — обеспечивает от 1 000 до 10 000 проверок по $0,30 за проверку. Дополнительно включает партнерскую программу.
_______________________________
[1] Российский сервис аналитики криптовалютных активов «ШАРД» стал доступен для пользователей // Rusbase. URL: https://rb.ru/news/shard-release/ (дата обращения: 12.07.2023)
