В 2023 году в Telegram, по отчету аналитиков, более 40% публикаций, связанных с криптовалютой, оказались скамом. Известно, что надежные функции конфиденциальности и обеспечение высоким уровнем анонимности — отличительные особенности Telegram от прочих мессенджеров, а также основные причины использования мессенджера в преступных целях. Криптомошеннические каналы, социальная инженерия, фишинговые атаки и псевдо информационный контент — только малая часть методов, которыми пользуются мошенники, посягающие на криптовалютные кошельки пользователей.
Так или иначе, способы воздействия на потенциальную жертву смыкаются на Telegram каналах, которые являются точками распространения криптомошеннической деятельности и манипуляций.
Статья посвящена самым распространенным схемам мошенничества в Telegram, способам распознать криптомошеннический канал, финансовой пирамиде в Toncoin и тревожным сигналам, на которые стоит обратить внимание при работе с мессенджером.
Мошеннические схемы в Telegram: от фишинговых писем через ботов до «романтического мошенничества»
Почти любое мошенничество в Telegram воздействует на жертву через контент в скам-каналах, с помощью которого устанавливается психологический контакт. Используя в своей практики социальную инженерию, криптомошенники метят в слабые точки пользователей: желание легких денег, жадность или страх потери криптовалюты.
«Крипто-эксперты»
Категория мошенников, цель которых привлечь инвестиции низкопробным контентом. Часто канал с подобными «экспертами» транслирует философию легких денег и некие «скрипты», где написана вся подробная информация для того, чтобы стать миллионером. Мошенники предлагают внести ту или иную сумму за курс «успешного криптоинвестора», после чего действия зависят уже от выбранного жертвой курса.
В одном случае человек получает низкопробный контент, который не принесет результатов, в другом скамеры просят создать аккаунт на поддельной бирже и вложить криптовалюту.
Если вы подозреваете Telegram канал в ложной крипто-экспертизе, обратитесь к сообществу через форумы, соцсети или напрямую к инвесторам. Обмен опытом и тщательный анализ могут помочь выявить реальные отзывы о предлагаемых курсах и платформах. Обычно «крипто-экспертные» курсы сразу бросаются в глаза красивой картинкой и навязчивой рекламой.
Фишинговые ссылки
Клонируется сайт известной организации, например популярного форума по криптоинвестициям. После чего мошенники создают иллюзию высокой активности «пользователей», где помимо схем для легкого обогащения и инвестиционных стратегий, часто всплывает упоминание некой группы в Telegram, где раздают бесплатные призы. Цель мошенника именно в том, чтобы незаметно заставить жертву перейти по ссылке на канал. Затем через личное общение, пользователя вынуждают нажать на фишинговую ссылку. Итог — потеря личных данных либо взлом аккаунта.
По такому механизму работает большинство схем с раздачей призов, скам каналы «техподдержки» и аккаунты-дубли админов Telegram-каналов.
Чтобы обезопасить себя от мошенников, использующих фишинговые ссылки или методы вымогательства личных данных, пользуйтесь 2FA и не взаимодействуйте с лицами, в личности которых вы не уверены.
Романтическое мошенничество
Схема социальной инженерии, цель которой завязать долгосрочное общение с жертвой, втереться в доверие или построить романтические отношения. Все начинается с переписки. Человеку пишет мошенник, предлагает пообщаться, завязывается диалог. Часто схема работает на людях, страдающих одиночеством, и любая инициатива пообщаться или построить отношения может стать идеальным средством для психологической манипуляции.
Итогом подобного общения становится просьба перейти по ссылке, помочь с финансами, выручить в критической ситуации. Известно также о скам-каналах для знакомства в Telegram, где вместо потенциального романтического партнера или друга, вы начинаете общение с мошенников.
Чтобы обезопасить себя от «романтических» мошенников, стоит понимать, что они не смогут встретиться с вами лично и будут всячески отказываться от общения в живую.
Финансовая пирамида в экосистеме Toncoin
Мошенники под видом трейдеров-криптомиллионеров предлагают заработать на Toncoin и получать ощутимый пассивный доход от небольших вложений и реферальных ссылок. Работает метод по принципу финансовой пирамиды. Пользователь вкладывает криптовалюту в несуществующий проект, создатели которого обещают «успешный успех» и заработок огромных сумм. По итогу, набрав достаточное количество вложений, проект схлопывается, а разработчики исчезают.
Принцип работы финансовой пирамиды на Toncoin
Криптомошенники начинают с заманчивых обещаний быстрой прибыли, публикуя красивые посты об «успешных сделках» и продвижении в криптобизнесе. Заинтересованный пользователь регистрирует криптокошелек через бота в Telegram и создает хранилище для криптовалюты прямо внутри платформы. Далее его просят указать данные нового кошелька в другом боте и перевести определенную сумму в криптовалюте TON, которая может варьироваться от 5,5 до 500.
Рис.1. - Окно для покупки ускорителя, где нужно ввести адрес ранее созданного кошелька в Telegram-боте.
Следующий шаг — активация бота-ускорителя, который якобы принесет большой доход, но требует покупки тарифного плана с комиссией. Чтобы «закрепить успех», пользователя просят создать закрытую группу, снять рекламные видео и распространять реферальные ссылки среди друзей и знакомых. За каждого нового участника обещают бонусы в криптовалюте TON и процент с их покупок. Таким образом запуская механизм финансовой пирамиды, где прибыль строится на привлечении новых жертв.
Существуют риски стать жертвами подобной схемы по незнанию или из-за желания получить легкие деньги. Будьте осторожны с предложениями, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой, особенно в мире крипты.
Как обнаружить криптомошенничество в Телеграм: пять тревожных сигналов
Первый признак
Telegram канал, где публикуется большое количество постов с рекламой курса, обещающего гарантированную прибыль. Часто на нем записываются воодушевляющие видео, контент изобилует призывами к действию и намерено нацелен вызвать у читателя чувство стыда.
Второй признак
Криптомошеннические каналы избегают конкретной информации о проекте, его создателях или условиях вложений. Часто контакты и реальные данные скрыты, а акцент сделан на эмоциональные триггеры и призывы «вкладывать как можно скорее».
Третий признак
Слишком хорошие отзывы. Скам-каналы переполнены фальшивыми комментариями, поддельными отзывами от якобы «успешных» пользователей, которые утверждают, что заработали крупные суммы за короткое время.
Четвертый признак
Активное использование реферальных схем. Вам предлагают пригласить друзей и знакомых, обещая вознаграждение за каждого нового участника. Такие пирамиды часто маскируются под легальные программы и нацелены на привлечение новых жертв.
Пятый признак
Давление на скорость. В скам-каналах часто утверждают, что нужно действовать быстро, иначе «упустите возможности». Это классическая тактика, которая заставляет людей принимать решения на эмоциях, не раздумывая и не проверяя информацию.
Мнение эксперта
Как отмечает Александр Шамарин, руководитель майнинг направления в Cryptodesk:
________________________
«В статье отлично раскрыта насущная проблема мошенничества в Telegram, но здесь стоит упомянуть о важных аспектах безопасности для майнеров. Из своей практики могу сказать, что мошенники используют Telegram не только для обмана через скам-каналы или финансовые пирамиды, но и для хищения конфиденциальной информации от юзеров, которые занимаются майнингом.
Думаю, что вы знакомы с термином «Социальная инженерия» — это один из самых популярных способов мошенничества. Как правило, злоумышленники представляются «псевдо-экспертами» и предлагают купить оборудование или услуги по сомнительно низким ценам.
Совет: всегда проверяйте репутацию канала или представителя той, или иной организации перед тем, как принять решение о сотрудничестве. Бдительность помогает избежать 90% манипуляций.
Кстати, про сотрудничество. Иногда взаимодействие с мошенником может выглядеть надежно и безопасно, но так происходит до момента покупки оборудования. Например, мошенник может использовать фишинг и создать поддельный сайт, чтобы выманить ваши деньги в процессе сделки.
Отсюда второй совет: всегда проверяйте подлинность сайтов и используйте только проверенные ресурсы для покупок оборудования.
Я считаю, что анонимность мессенджера — его слабость и сила одновременно. Именно это и делает Telegram благодатной почвой для мошенничества.
К слову, Cryptodesk — не только площадка для безопасной покупки и продажи майнинг оборудования. У нас в блоге можно получить знания по кибербезопасности, а одни из самых популярных услуг в нашем ассортименте — юридические услуги для майнинга.»
________________________
Заключение
Telegram пользуются 700 млн человек ежемесячно, однако высокая анонимность привлекает мошенников и киберпреступников, использующих различные схемы для кражи криптовалюты и обмана пользователей. Будьте осторожны с предложениями, которые кажутся слишком хорошими и всегда проверяйте источники информации. Понимание признаков скам-каналов и знание распространенных схем мошенничества поможет защитить себя и свою криптовалюту от посягательств злоумышленников. Необходимо сохранять бдительность и иметь реалистическую картину происходящего в секторе цифровых финансов. Часто именно малая осведомленность пользователя является основным фактором небезопасной работы с Telegram.
