Платформа проверки транзакций и криптокошельков КоинКит основана в 2022 году российскими разработчиками. Поскольку этот продукт полностью создан в России, ему не страшны санкции и ограничения поставок иностранного программного обеспечения.

КоинКит работает сразу для двух секторов: B2B (финансовые организации) и B2C (физлица — держатели крипты). Главная задача платформы — уберечь клиентов от потери инвестиций и создать им наилучшие условия для соблюдения требований Противодействия Отмыванию Доходов и Финансирования Терроризма  (ПОД/ФТ, в международной терминологии — AML/СFT). 

Слово “Кит” в составе названия означает, что платформа обеспечивает соблюдение важного принципа АМЛ — KYT (Know Your Transaction, «Знай свою транзакцию»). 

Сервис непрерывно развивается и постоянно расширяет набор доступных пользователям функций. 

 

Рис. 1. Путь непрерывного развития КоинКит

 

Аналитики платформы разработали уникальные алгоритмы и собрали собственную базу данных. Она все время пополняется сведениями из реестров трех поддерживаемых блокчейнов: Bitcoin, Ethereum (ERC20), TRON (TRC20). Доступных для аналитики криптовалют четыре: BTC на Bitcoin; ETH, USDT (Tether), USDC (USD Coin) на Ethereum; USDT на TRON. 

Для всех перечисленных блокчейнов и криптовалют проводится проверка на чистоту путем оценки рисков кошельков и транзакций.

 

Как работает Telegram-бот

Бот создан для физлиц и небольших предприятий и позволяет проверить кошелек или транзакцию, а также установить уровень риска. 

Он очень прост в применении. Достаточно зайти в Telegram и ввести идентификационный номер транзакции (TxID) или адрес.

Полное меню имеет семь команд, у каждой из них есть свой код и объяснение, что он означает.

 

Рис 2. Команды CoinKYT AML bot

 

Хотите проверить адрес или транзакцию? Нет ничего проще — заходим в бот, нажимаем /start, выбираем язык (русский), далее нажимаем кнопку “проверить” и выбираем сеть.

 

Рис. 3. Начало работы в Telegram-боте CoinKYT AML bot

 

Бот предлагает несколько вариантов сетей. Можно выбрать любой, а затем вам предложат ввести номер транзакции. Мы выбрали сеть ETH и ввели адрес, на который нас попросили ввести деньги. 

Вот какой результат мы получили. Оказывается, это сервис-миксер с очень высоким риском. Отправлять туда деньги явно не стоит, поскольку такой поступок может скомпрометировать наш кошелек.

 

Рис. 4. Результат проверки произвольного адреса в Ethereum 

 

Результат не всегда отрицательный. Встречаются неразмеченные адреса — неизвестно, чьи. А есть адреса с низким уровнем риска, и они наиболее безопасны для совершения транзакций.

 

Рис. 5. Средний риск для произвольного адреса в Ethereum

 

Иногда идентифицировать владельца кошелька не удается, но даже в этом случае можно оценить уровень риска в зависимости от того, с каких кошельков приходили средства и на какие уходили.

 

Рис. 6. Низкий риск отмывания денег при проверке произвольного адреса в  Ethereum

 

Аналогичным образом можно проверить кошельки и транзакции Bitcoin и TRON. 

Всего Telegram-бот предлагает шесть вариантов проверки: BTC, ETH, TRX, USDT ERC-20, USDC ERC-20, USDT TRC-20.

 

Рис. 7. Какие блокчейны и валюты можно проверить в CoinKYT AML bot

 

Одна проверка — бесплатно, три проверки — $7. С увеличением количества проверок криптовалют и адресов растет скидка — вплоть до $0,50 за проверку (для 100 проверок). 

Нужно больше? Будет еще дешевле. 

Также доступно предложение КоинКит БОТ+API (PRO — на 1 000 проверок и MAX — на 5 000 проверок). В больших пакетах бота предоставляется API на фиксированное число проверок.

 

Как работает КоинКит ПРО для бизнеса

 

По заявлению самих разработчиков, КоинКит ПРО — мощный инструмент с визуализацией и API, позволяющий через личный кабинет в браузере получить подробности о транзакциях и кошельках и оценить их риски.

 

Рис. 8. Где найти инструмент КоинКит ПРО

 

Войти в личный кабинет можно на официальном сайте КоинКит. Для этого на стартовой странице в правом верхнем углу кликнуте на надпись “На платформу”. В новом окне введите логин и пароль — если, конечно, вы уже зарегистрированы.

 

Рис. 9. Как зайти в личный кабинет на сайте КоинКит

 

Если нет, необходимо оставить заявку, заполнив короткую форму. В ней достаточно указать Ф. И. О., место работы, активный e-mail и активный номер телефона.

После входа на платформу откроется простое окно обозревателя и вам предложат ввести адрес или транзакцию.  

Доступных сетей пять: BTC, ETH, ERC-20, TRX, TRC-20.

 

Рис. 10. Обозреватель КоинКит ПРО

 

На этот раз для проверки используем интересующий нас адрес в TRON. После ввода адреса нажимаем Enter. Долго ждать не пришлось. Почти сразу обозреватель КоинКит ПРО выдал результат. Мы имеем дело с TRX-транзакцией, обозреватель дает возможность увидеть всех ее отправителей и получателей.

 

Рис. 11. Результат проверки TRX-транзакции в КоинКит ПРО

 

В сервисе есть две вкладки: собственно обозреватель и визуализация. Если перейти во вкладку “визуализация”, можно узнать подробности о транзакции. Слева и справа есть плюсы, они кликабельны.

 

Рис. 12. Исходная цепочка визуализации транзакции

Например, в нашем случае расширенная цепочка выглядит следующим образом. При наведении на узлы цепочки можно увидеть дополнительную информацию о каждом адресе (кошельке).

 

Рис. 13. Расширенная цепочка визуализации транзакции

 

Это не финальная картинка, поскольку историю транзакции во многих ситуациях можно проследить и дальше. Глубина мониторинга в каждом конкретном случае зависит от множества факторов.

Теперь мы решили проверить адрес, с которого поступили средства на наш кошелек. В этот раз обозреватель выдал даже больше информации. Это ETH-адрес, причем обозреватель показал сведения и о владельце, и связи, и совершенные транзакции.

 

Рис. 14. Результат проверки ETH-адреса в КоинКит ПРО

 

Обратите внимание — панель управления визуализацией располагается слева и активизируется по клику на значок с информацией. Здесь можно изучить необходимые горячие клавиши.

 

Рис. 15. Управление визуализацией: горячие клавиши

 

В КоинКит ПРО предусмотрен бесплатный демонстрационный период (сутки).  За это время можно протестировать все функции и составить представление об особенностях работы платформы. 

Доступ по лицензии (платный) возможен на полгода или на год, зато число проверок не ограничено (по сравнению с ботом).

Доступна также API-интеграция, то есть можно совместить привычную рабочую среду (CRM, личный кабинет) с КоинКит и автоматически получать информацию о транзакциях и кошельках и их рисках. В веб-версии API безлимитный, что подойдет для большого числа проверок.

API обладает высокой пропускной способностью и работает примерно как бот: отправляешь ему адрес или транзакцию, а он в ответ присылает уровень риска. Но если бот имеет интерфейс для человека, то API — для программы (обмен сообщениями в формате JSON).

В перспективе разработчики планируют добавить следующие функции:

• мгновенные уведомления для клиентов;
• визуализацию по владельцам кошельков;
• параллельное расследование транзакций в визуализации;
• возможность поделиться расследованием, сохранение кейсов.

Компания ежедневно отслеживает изменения на мировом криптовалютном рынке. Клиенты КоинКит могут быть уверены, что каждая по-настоящему полезная тенденция будет отражена в продукте.