Блокчейн — особая технология шифрования, хранения и передачи данных, цепочка информационных блоков, формирующих обширную базу (цифровой реестр). Технология блокчейна лежит в основе всех известных криптовалют, но используется не только в финансовом секторе, как могло бы показаться, но и в медицине, недвижимости, управлении, образовании и других отраслях. Технология непрерывно совершенствуется, для ее анализа и улучшения необходимы специалисты в области блокчейна.

 

____________________________

 

Цитата

 

Премьер-министр РФ Михаил Мишустин (выступление на Московском финансовом форуме): «Сейчас работаем над запуском трансграничных расчетов на базе технологии блокчейн с использованием цифровых финансовых активов и утилитарных цифровых прав. Правительством в координации с Банком России подготовлен пошаговый план по созданию такой системы, в рамках которого будут проанализированы правовые и технические аспекты». [1]

 

_____________________________

 

В многочисленных российских онлайн-школах нам удалось найти упоминания о таких профессиях — блокчейн-исследователь, блокчейн-разработчик, блокчейн-аналитик. 

 

Логично, что разработчики блокчейна лучше всего получаются из разработчиков ИТ, а аналитики блокчейна — из аналитиков Big Data (больших данных). Но это не железное правило. В любом случае, потребуется достойный бэкграунд — крепкое академическое образование в техническом вузе, хорошие знания математики, информатики, криптографии, архитектуры и алгоритмов. Плюс, конечно, навыки программирования, хотя это больше нужно разработчикам. При создании блокчейнов в основном используют языки C++, Rust, Solidity, JavaScript, Go.

 

Рис. 1. Официальный сайт одного из языков программирования — Rust

 

Пока эта отрасль совсем новая, и разделение функций внутри нее не слишком выражено. Это значит, что почти любой специалист в области блокчейна должен понимать, как он работает, знать его архитектуру, разбираться в алгоритмах консенсуса и используемых криптографических методах. В идеале также иметь представление об уязвимостях и способах их устранения. Чем больше компетенций у специалиста, тем лучше.

 

Кому нужны аналитики блокчейна

 

Блокчейн-анализ — это сумма методов получения и обработки данных из записей в распределенном реестре. Блокчейн-аналитика — отрасль, использующая блокчейн-анализ и другие близкие методы для принятия решений в сфере блокчейна и крипты.

 

Блокчейн-аналитика развивается по нескольким направлениям:

 

• обозреватели (эксплореры);
• аудит смарт-контрактов;
• аналитика рынка;
• AML-аналитика.

 

Обозреватели часто бесплатные и представляют данные из блокчейна в удобной форме, но содержат минимум дополнительной (off-chain) информации. Обозреватели бывают универсальными, а также специализированными на конкретном блокчейне (Ethereum, Solana).

 

Аудиторы смарт-контрактов проводят их проверку на безопасность и соответствие заявленным целям. Смарт-контракты представляют собой компьютерные алгоритмы, фиксирующие условия выполнения контракта и обеспечивающие их соблюдение. Аудит таких алгоритмов необходим, например, при запуске новых токенов. Известные аудиторы — www.certik.com, www.slowmist.com и другие.

 

Рис. 2. Официальный сайт аудитора Certik

 

Рынок анализируют при помощи дополнительных данных экономического характера (цены, объемы торгов и проч.). Многие из подобных платформ бесплатны (например Coingecko), как и обозреватели, хотя есть платные варианты (например Nansen).

 

AML-аналитика направлена на противодействие сокрытию и отмыванию незаконных доходов при помощи крипты. Часто именно это направление называют блокчейн-аналитикой. Оно, в первую очередь, интересует частные корпорации и юридических лиц, оказывающих услуги в цифровой сфере, — биржи, обменники, крупные финансовые компании. 

 

Сбором данных занимаются аналитические платформы. Они аккумулируют общедоступные данные о транзакциях, чтобы впоследствии проанализировать их и исключить сомнительные операции. Биржи и финансовые компании пользуются данными, которые собирают аналитические компании, чтобы избежать взаимодействия с грязной криптой и не стать жертвами мошенников и преступников. Таковы международные требования ФАТФ (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег). Все солидные финансовые организации предпочитают их соблюдать и работать в соответствии с принципами AML (Anti-Money Laundering).

 

Рис. 3. Платформа анализа рынка Coingecko

 

Для качественного анализа транзакций необходимы блокчейн-аналитики. Казалось бы, анализировать криптовалютные блокчейны может любой, ведь они публичны. Но есть и свои сложности. Поскольку данные децентрализованы, их необходимо собирать самим. Обратиться в банк и получить выписку не получится. Речь идет о больших объемах данных (Big Data). 

 

Кроме того, транзакция в блокчейне изначально содержит меньше информации, чем банковская операция. Регуляторы действуют в привычной им парадигме традиционной финансовой системы, важной частью которой является проверка личности клиента (KYC, Know Your Client). Блокчейн-аналитика дает возможность восстановить недостающую информацию и проверить транзакцию в рамках KYT (Know Your Transaction).

 

Какие инструменты анализа известны

 

Главная задача анализа — отследить транзакцию или кошелек, откуда приходит и куда уходит криптовалюта. Основная идея в том, чтобы собрать как можно больше информации о транзакции, связать ее с реальными личностями и организациям и удостовериться, что транзакция безопасна, а крипта — чистая. 

 

Для этого специалисты:

 

• собирают общедоступные сведения в интернете, соцсетях, данные онлайн-сервисов, изучают санкционные списки и решения судов;
• проводят кластеризацию адресов, сортируя их по группам (обычно это делается автоматически);
• используют эвристические методы анализа, предполагающие достоверные и высоковероятные допущения на основе уникальных свойств конкретной транзакции;
• проводят расследования по интересующему адресу (идентификационному номеру) или конкретному преступлению.

 

AML-аналитик разрабатывает аналитические алгоритмы (для кластеризации и проч.) и проводит расследования сложных случаев вручную.

 

Рис. 3. По каким принципам строится визуализация транзакции в КоинКит

 

Таким образом, большинство транзакций исследуют и присваивают им уровень риска. Об этом мы подробно писали в предыдущем материале — Различные подходы для расчета риск-скоринга. Итог мониторинга выводится на экране аналитического сервиса в виде графика или отчета. Клиент видит, что транзакция высокорисковая и с ней лучше не связываться. Или наоборот, риск минимален, можно спокойно отправлять перевод.

 

Индустрия блокчейна в последние годы растет, появляются новые компании, увеличивается востребованность специалистов в этой области. Исследование платформы DevSkiller показало, что в 2022 году спрос на навыки в блокчейне оказался самым быстрорастущим из всех перспективных направлений. 

 

Несмотря на сложности, которые испытывает криптовалютная индустрия, полагаем, что блокчейн-аналитика в ближайшие годы будет невероятно нужной и востребованной профессией. Даже если крипторынок в России приостановит развитие, специалисты в сфере блокчейна пригодятся в других отраслях.

 

____________________________

 

[1] https://www.rbc.ru/crypto/news/651546be9a7947128519df08?from=copy