Проверка транзакции эфира на чистоту
26.10.2023 | CoinKyt Company

Эфир (ETH) основная монета сети Эфириум (Ethereum). Торгуется на подавляющем множестве бирж. 

Эфириум — это блокчейн, публичная база данных, собранных в цепочку блоков. Любой пользователь сети при соблюдении определенных условий может совершать в ней все поддерживаемые операции.

 

Что мы знаем об Эфириуме

Ethereum — вторая по объему рынка сеть после биткоина. В августе 2022 года в среднем совершалось 1 121 920 транзакций Ethereum в день. Этот блокчейн во многом похож на биткоин, но способы хранения и передачи информации в них различаются. 

Особенно теперь, когда Эфириум перешел с PoW (Proof of Work, “доказательство проделанной работы”) на PoS (Proof of Stake, “доказательство владения”). Переход успешно завершился 15 сентября 2022 года (основная сеть Ethereum соединилась с блокчейном Proof of Stake Beacon Chain).

Рис. 1. PoW & PoS

 

PoW и PoS — два способа верификации транзакций. В первом случае транзакцию должны подтвердить майнеры, во втором — владельцы монеты.  Иными словами, эфир больше никто не майнит. Раньше каждая операция требовала больших затрат электроэнергии. Теперь право на добавление транзакции возникает у того, кто хранит на своем счету определенное количество цифровых монет.

Эфириум относится к сетям второго поколения. Он моложе биткоина (сеть запущена в 2015 году) и имеет более широкие возможности. Ethereum — open-source проект. Новый стандарт токена для него может предложить любой пользователь. Большая свобода в изменении кода обеспечила его популярность в среде разработчиков.

____________________________

Цитата

Доля Ethereum в общей капитализации криптовалютного рынка объемом $1,09 трлн снизилась с 18,4% в начале года до текущих 17,8%, по данным CoinMarketCap. При этом доминирующее положение биткоина выросло с 40 до 50,3%. [1]

_____________________________

В отличие от биткоина в Эфириуме можно устанавливать правила передачи информации — заключать смарт-контракты. При соблюдении всех правил транзакция совершается автоматически. 

Смарт-контракты по сути, автономные программы, которые проверяют исполнение заданных условий. Их может быть несколько, и порой это приводит к разработке и рождению целых приложений. На смарт-контрактах работают крупные децентрализованные биржи, маркетплейсы, обменники. Это удобно и повышает безопасность транзакций.

Рис. 2. Пример смарт-контракта (из книги А. Вашкевича “Смарт-контракты: что, зачем и как”)

Технически Ethereum превосходит Bitcoin. Сеть может совершать до 30 транзакций в секунду, а решения второго уровня увеличивают ее пропускную способность до 2 000 – 4 000 операций в секунду. Решения второго уровня, или L2, используют для сетей, обладающих небольшой пропускной способностью. Это протоколы, которые разворачиваются поверх основной сети, чтобы увеличить ее масштабируемость. Если верить сервису Defillama, на 22 октября 2023 года самые используемые решения второго уровня Arbitrum и Polygon.

___________________________

Цитата

По данным аналитической платформы IntoTheBlock, размер комиссии в блокчейне Ethereum достиг минимальных значений с апреля 2020 года. По мнению аналитиков сервиса, это случилось благодаря падению внутрисетевой активности и развитию так называемых решений второго уровня… [2] 

___________________________

 

Транзакционные ограничения на крупных биржах обычно связаны с проверкой Ethereum на AML (Anti Money Laundering - противодействие отмыванию денег), в частности, соблюдение принципа KYT (Know your transaction, «Знай свою транзакцию»). 

Проверяют на АМЛ, конечно, не весь блокчейн, а лишь отдельные транзакции или идентификаторы кошельков. Если по итогам мониторинга окажется, что цифровая валюта сомнительная или “грязная”, транзакция не проходит, а кошелек, с которого попытались отправить валюту, могут заблокировать. Именно поэтому важно проверять все деньги, попадающие к вам. Ведь заблокировать могут и ваш кошелек.

В 2019 году ФАТФ (FATF, Financial Action Task Force) определила «сигналы опасности», которые должны служить серьезным основанием для сомнений со стороны финансовых организаций и надзорных органов:

  • взаимодействие с лицами, подозреваемыми в совершении незаконной деятельности;
  • проведение операций с имуществом, в отношении которого имеются предположения о его неправомерном приобретении;
  • взаимодействие с контрагентами из юрисдикций с законодательством недостаточного уровня в области противодействия незаконным финансовым операциям;
  • задействование чрезмерного множества разных расчетных инструментов;
  • отсутствие логичного и последовательного объяснения размера и частоты операций с позиции общепринятой практики ведения бизнеса;
  • совершение заведомо убыточных операций и/или предоставление неполной, недостоверной или поддельной информации и т. д. [3]

 

Как проверяют эфир на чистоту

С приходом мошенников в мир криптовалюты появились аналитические платформы, позволяющие отследить подозрительные операции. Ими пользуются крупные биржи, их привлекают финансовые организации и даже спецслужбы. Сейчас такие сервисы доступны и для небольших организаций, и для простых пользователей.

Способов проверить эфир всего два. В обоих случаях нужно ввести номер криптокошелька или транзакции в строку заранее оплаченного сервиса и получить подробную информацию о степени надежности источника, из которого отправлена крипта. 

Первый вариант — это бот с фиксированным числом проверок. Второй — веб-интерфейс с визуализацией (по подписке).

Рис. 3. Проверка эфира в Telegram-боте КоинКит

Один из таких сервисов платформа КоинКит. Она создана в 2022 году российскими специалистами, детально изучившими мировой и отечественный крипторынки. Эти специалисты знают, какие инструменты будут наиболее полезны пользователям. Они разработали два решения: 

  • Telegram-бот для простых людей, совершающих одиночные операции;
  • Программный интерфейс (API) и инструменты для расследований с визуализацией для финансовых организаций.

 

Решение для организаций предполагает подписку на веб-приложение с неограниченным числом проверок. Доступно через личный кабинет на сайте КоинКит.

Рис. 4. Проверка эфира в КоинКит ПРО

 

 

Проверка дает возможность — как минимум — определить уровень риска совершаемой операции. Его устанавливает даже Telegram-бот. Простым пользователям этого достаточно. 

 

Финансовые организации могут получить визуализацию, на которой представлена связь проверяемых кошельков с другими участниками крипторынка. На схеме можно увидеть, откуда «грязные» средства пришли на адрес, и куда они ушли потом.

 

Ethereum входит в тройку лидеров рынка (занимает второе место), поэтому КоинКит, несомненно, позволяет проверять операции в этом блокчейне. Проверить можно ETH, USDT (Tether), USDC (USD Coin). В перспективе разработчики платформы планируют включить в список и другие цифровые валюты, основанные на сети Ethereum.

 

_______________________________

[1] URL: «Границы не пробиты». Почему Ethereum уступает долю рынка биткоину. РБК.Крипто. https://www.rbc.ru/crypto/news/6526a11f9a79471f02b36b14 (дата обращения: 24.10.2023).

[2] URL: Комиссии в сети Ethereum упали до минимума 2020 года. РБК.Крипто. https://www.rbc.ru/crypto/news/652ea3d39a79472c8420f229 (дата обращения: 24.10.2023).

[3] Одинцов С.В., Кошелюк Б.Е. Проблемы квалификации преступлений, сопряженных с использованием криптовалют // Вестник Томского государственного университета. 2023. № 487. С. 220–229. doi: 10.17223/15617793/487/25