Криптовалютный рынок продолжает развиваться, несмотря на пандемии, конфликты и стихийные бедствия на планете. Всевозможные запреты сдерживают цифровые технологии лишь на некоторое время. Прогресс не остановить. Многие страны это понимают и стараются не запрещать, а контролировать новые отношения участников цифрового рынка.
Давайте попробуем разобраться, откуда вообще взялась идея контроля этой сферы и как она привела к появлению аналитических блокчейн-платформ, к которым относится КоинКит. А уже потом выясним, чем Коин Кит выгодно отличается от остальных разработок.
Немного истории
Первые механизмы контроля движения денежных средств введены еще в 1970 году ради борьбы с отмыванием денег, полученных незаконным путем. Криптовалюты тогда еще не было, так что речь шла о фиатной валюте на банковских счетах.
Политика противодействия незаконному обороту денежных средств получила название AML (Anti-Money Laundering). Позже, в 1989 году страны большой семерки в ходе парижской встречи учредили межправительственную организацию — FATF (Financial Action Task Force). Эта рабочая группа вплотную занялась внедрением политики AML и контролем за соблюдением рекомендаций, которые сама и разрабатывала.
О возможности использовать нечто похожее на криптовалюту впервые подумали в 1983 году. Тогда эта идея показалась чересчур смелой. К ней вернулись в 90-х, но первую криптовалюту (биткоин) создал в 2008 году неизвестный творец — под псевдонимом Сатоши Накамото. До сих пор неясно, был ли это один человек или группа лиц, но с тех пор криптовалюты вошли в нашу жизнь, а для некоторых людей и вовсе стали чем-то привычным и комфортным.
_________________________
Цитата
Huobi Research: В настоящее время более 14,6 млн человек в России владеют криптовалютами: это 10,1% от общей численности населения [1]
_________________________
Как только появился новый способ передачи ценностей, нашлись и те, кто попытался использовать его в преступных целях. Поначалу им удавалось задействовать блокчейн для отмывания грязных денег путем их перевода в цифровую валюту и обратно. Но биржи были заинтересованы в том, чтобы пользователи им доверяли, а, значит, пришлось думать о безопасности.
Особенно все всполошились, когда в 2014 году выяснилось, что крупнейшая биржа того времени — Mt.Gox — подверглась очередной хакерской атаке. В результате действий злоумышленников пропали средства клиентов на сумму до 650 000 BTC (Bitcoins), причем сотрудники биржи не замечали этого в течение нескольких лет. Биржа обанкротилась, а пользователи до сих пор не могут получить похищенные средства.
Рис. 1. Игральная карта с биткоином (по мотивам названия Mt.Gox - от карточной онлайн-игры Magic: The Gathering)
Этот случай стал отправной точкой для криптоэнтузиастов всего мира. Начались разработки алгоритмов, позволяющих контролировать движение цифровых средств и анализировать транзакции. Расследования причин банкротства биржи послужили источником роста для одной из первых компаний AML-аналитики в сфере блокчейна — Chainalysis.Она довольно быстро и активно включилась в сотрудничество с правоохранительными органами и стала лидером отрасли.
Сегодня на мировом рынке функционируют десятки платформ, предоставляющих услуги по анализу блокчейна и проверке транзакций.
Что есть в арсенале аналитической платформы
Классический сервис AML (АМЛ) имеет обозреватель, модуль визуализации и автоматических проверок. Последний реализуется посредством API. Проверять можно кошельки (адреса) и транзакции.
Наиболее просто устроенные обозреватели выдают лишь уровень риска операции. Обычно этого достаточно, чтобы принять решение о том, стоит ли работать с конкретными операциями, например, принимать криптовалюту с подозрительного кошелька.
Итоговый риск операции рассчитывается, исходя из рисков связанных кошельков. Проведение проверки транзакций на уровень риска обеспечивает соблюдение важного принципа АМЛ — KYT (Know Your Transaction, «Знай свою транзакцию»). Он становится все более популярным в последнее десятилетие. Суть принципа проста: каждую транзакцию надо проверять. Именно этим занимаются аналитические платформы.
Рис. 2. Попытка нейросети представить анализ транзакций криптовалюты
Обычному человеку чем проще, тем лучше. Криптовалюту он иметь хочет, а разбираться в технологиях не обязан и не желает. Учитывая это, современные сервисы нередко упрощают операцию до простого ввода id транзакции в строку поиска или в Telegram-бот. Идентификационный номер транзакции (TxID) или адрес можно проверить и оценить степень риска.
Финансовым организациям чаще нужны детали. Например, ответы на такие вопросы — откуда пришла крипта, на каком этапе она была загрязнена, какой предполагается способ загрязнения. Эти нюансы отображаются не на всех платформах и обычно обходятся заказчику дороже.
Следует учитывать, что разные сервисы обладают разными арсеналами ресурсов. Например, не у всех есть собственные аналитики и, следовательно, инструменты анализа. Более того, не все используют собственные базы разметки, некоторые лишь предоставляют удобный доступ к сторонним ресурсам.
В чем выгода использования КоинКит
КоинКит — один из самых молодых среди сервисов KYT. Он создан в 2022 году российскими специалистами с солидным опытом работы на отечественном крипторынке.
Цель платформы — помочь финансовым организациям соблюдать требования AML (в которые наряду с KYC входит и KYT), а обычным пользователям не потерять свои инвестиции.
Важное преимущество платформы заключается в том, что она полностью создана в России и не зависит от иностранных поставщиков. Следовательно, никакие зарубежные санкции и ограничения не парализуют ее работу.
Второе преимущество КоинКит — наличие собственных, разработанных аналитиками компании алгоритмов и уникальная база данных на их основе. Базу постоянно совершенствуют и пополняют данными из реестров поддерживаемых блокчейнов.
Важно, что платформа предлагает проверки на чистоту крипты и частным, и юридическим лицам. Для частных лиц есть Telegram-бот, позволяющий проверить кошелек или транзакцию и установить уровень риска. Для организаций — пакеты на большое число проверок, программный интерфейс (API) и инструменты для расследований с визуализацией. Далеко не все платформы поддерживают такой солидный набор функций. Многие известные зарубежные аналитические компании ориентированы только на крупных клиентов (биржи, госорганы и проч.).
КоинКит предусматривает бесплатный демо-доступ для каждого из двух направлений. Демо дает представление о функциях платформы и показывает специфику ее работы. Это удобно, ведь можно проверить транзакцию или кошелек бесплатно, а такой подход повышает доверие будущих пользователей.
Платформа дает возможность проверять транзакции и кошельки для трех основных лидеров рынка: Bitcoin, ERC20, TRC20. Проверить можно четыре вида криптовалют: BTC (Биткоин) на блокчейне Bitcoin; ETH (Эфириум), USDT (Tether), USDC (USD Coin) на Ethereum и USDT на блокчейне Tron.
Поддержка ERC20 имеет хорошие перспективы, поскольку позволяет поддерживать и проверять много криптовалют, основанных на сети Ethereum.
Есть у создателей платформы планы и в отношении мониторинга других блокчейнов.
Наконец, компания очень чутко следит за изменениями на мировом криптовалютном рынке и готова непрерывно подстраиваться под изменяющиеся условия, исходя из запросов пользователей.
У КоинКит большие планы по развитию продуктов. Выбирая отечественную компанию, держатели криптовалюты смогут оперативно проверять криптокошельки и транзакции и не беспокоиться о потере доходов и риске судебных разбирательств.
______________________
[1] Global Crypto Industry Overview and Trends[2022–2023 Annual Report] // Huobi Research. URL: https://research.huobi.com/#/ArticleDetails?id=356 (дата обращения: 17.09.2023)
