Обзор преступлений с криптовалютами в 2023 году

28.06.2024 | CoinKyt Company

В 2023 году мир криптовалют продолжает оставаться в центре внимания инвесторов и регуляторов. И дело не только в его инновационном потенциале, но и в связанных с ним рисках и преступлениях.

По мере того, как криптовалюты становятся все более популярными и доступными, они все чаще привлекают внимание преступников, ищущих новые способы эксплуатации цифровых активов ради незаконной выгоды. От мошенничества и хакерских атак до отмывания денег и финансирования терроризма — преступления с криптовалютой становится все более сложной задачей для правоохранительных органов по всему миру.

В этой статье мы представим обзор афер с криптовалютами в 2023 году, рассмотрим основные тенденции, наиболее распространенные схемы мошенничества и криптоприступления, а также ключевые вызовы в борьбе с киберпреступностью в сфере криптовалют.

И, конечно, обсудим, как сообщество и регуляторы адаптируются к постоянно меняющемуся ландшафту угроз, какие меры предпринимаются для повышения безопасности инвесторов и защиты финансовой системы от незаконной деятельности.

Криптопреступления: кейс биржи WEX

В 2023 году криптовалютная биржа "WEX" — одна из крупнейших в России — была закрыта. А ее владельцы — Дмитрий Васильев и Анастасия Ляшенко — скрылись с 450 000 биткоинов, принадлежавших инвесторам.

Кража инвестиций ради обмана инвесторов была реализована несколькими способами:

Использование фейковых торговых объемов: биржа "WEX" искусственно завышала торговые объемы, чтобы создать впечатление высокой ликвидности и привлечь новых инвесторов.
Манипулирование курсом криптовалют: мошенники манипулировали курсом криптовалют на бирже "WEX", чтобы получать прибыль за счет клиентов.
Внутренний инсайд: жулики использовали инсайдерскую информацию, чтобы совершать выгодные сделки на бирже "WEX".
Использование ботов: Мошенники задействовали ботов для автоматизации торговли на бирже "WEX" и обмана инвесторов.

В результате мошеннических действий владельцев биржи "WEX" инвесторы потеряли более 3 млрд рублей. Биржа закрыта, а Васильев и Ляшенко объявлены в международный розыск.

Кейс DeFi-платформы Wonderland

В 2023 году кейс Wonderland стал одним из наиболее обсуждаемых в сообществе децентрализованных финансов (DeFi), что говорит об особой важности прозрачности и доверия в секторе криптовалют.

Что такое Wonderland

Wonderland — эта DeFi-платформа предлагала пользователям возможность зарабатывать якобы высокие проценты дохода за стейкинг криптовалют. За счет обещаний заоблачной доходности при применении передовых финансовых инструментов платформа привлекла внимание множества инвесторов.

Вскоре после первичного успеха проекта стало известно, что один из ключевых основателей Wonderland скрывал свою истинную личность, используя псевдоним, а настоящие данные не раскрывались. Даже эта инфа спровоцировала тревогу инвесторов, но еще большее беспокойство вызвал тот факт, что он в прошлом был замешан в других мошеннических проектах. Все это поставило под сомнение надежность и безопасность платформы Wonderland, поскольку прозрачность и доверие являются основополагающими принципами в мире DeFi.

Реакция сообщества и последствия

Кейс DeFi-платформы Wonderland стал значимым уроком для криптовалютного сообщества, продемонстрировав риски, связанные с отсутствием прозрачности в управлении проектами.

Потеря доверия: разоблачение мошеннического прошлого одного из ключевых участников спровоцировало массовое недоверие, затронув не только Wonderland, но и шире — весь DeFi сектор.

Финансовые потери: после скандала стоимость токена Wonderland рухнула, оставив инвесторов наедине со значительными убытками. Хотя точные цифры потерь различаются, сообщается, что общая рыночная капитализация проекта рухнула на сотни миллионов долларов.

Регуляторное внимание: инцидент привлек внимание регуляторов к необходимости усилить контроль над DeFi-проектами для защиты инвесторов.

Усиление мер безопасности: DeFi-платформы начали активнее внедрять меры по повышению прозрачности и безопасности, включая аудиты кода и KYC процедуры.

Саморегулирование: сообщество активизировало дискуссии о саморегулировании и разработке стандартов для предотвращения подобных случаев.

Защита инвесторов и борьба с мошенниками

Как описано выше, мошеннические схемы могут варьироваться — от создания фиктивных платформ для обмена криптовалют до использования DeFi-протоколов для сокрытия незаконных операций.

Регулирование криптовалют

В разных странах подход к регулированию криптовалют различается. В России, например, закон "О цифровых финансовых активах" (Федеральный закон от 31.07.2020 N 259-ФЗ) регулирует оборот цифровых активов и устанавливает правовые основы для криптовалюты, но при этом прямо запрещает ее использование в качестве средства платежа на территории страны.

В США, SEC и CFTC классифицируют криптовалюты как ценные бумаги или товары, а также регулируют их оборот. Европейский Союз работает над созданием единой регуляторной рамки для криптовалют — с учетом AML и KYC-процедур.

Китай очень трепетно относится к теме криптовалют, в стране развито регулирование в вопросе борьбы с отмыванием средств, а в Индии после затишья начинает зарождаться устойчивое регулирование цифровых активов и идет процесс создания собственной цифровой валюты.

Процедуры AML (противодействие отмыванию денег) и KYC (знай своего клиента) являются ключевыми инструментами в борьбе с мошенничеством в сфере криптовалют. Они требуют от финансовых учреждений проверки личности клиентов и мониторинга транзакций для предотвращения отмывания денег. Эти процедуры помогают выявлять и пресекать подозрительные операции, обеспечивая безопасность средств и данных пользователей.

Что делать, если столкнулись с мошенниками

Стать жертвой мошенников в мире криптовалют — стрессовая ситуация, требующая немедленных и правильных действий. Вот пошаговое руководство о том, что делать, если вы столкнулись с криптовалютным мошенничеством:

1. Сохраняйте спокойствие и соберите доказательства

Зафиксируйте все детали: сделайте скриншоты переписки, транзакций, сохраните любую информацию, касающуюся криптомошенничества. Это будут ключевые доказательства для подачи жалобы.

2. Обратитесь в службу поддержки платформы

Если мошенничество произошло через криптовалютную биржу или платформу, немедленно свяжитесь со службой поддержки, чтобы сообщить о проблеме. Возможно, они смогут заморозить средства или предоставить дополнительную информацию о транзакциях.

3. Сообщите в правоохранительные органы

В России: обратитесь в отделение МВД или через сайт Госуслуги в раздел «Подать заявление в полицию». Важно указать все детали происшествия и приложить собранные доказательства.

В других странах: обращение осуществляется в национальные правоохранительные органы, такие как FBI в США — через их центр жалоб (IC3).

4. Сообщите в специализированные службы и регуляторам

Воспользуйтесь возможностью сообщить о мошенничестве в специализированные агентства и организации, занимающиеся кибербезопасностью и защитой прав потребителей — например, в Роскомнадзор в России или в соответствующие учреждения в других странах.

5. Обратитесь за юридической помощью

Проконсультируйтесь с адвокатом, специализирующемся на киберпреступлениях и криптовалютах. Это особенно важно, когда необходимо восстановить доступ к средствам или подать иска против мошенников.

6. Информируйте сообщество

Опубликуйте информацию о вашем случае в социальных сетях или на форумах, связанных с криптовалютами, чтобы предупредить других участников сообщества.

7. Принимайте меры предосторожности на будущее

Извлеките уроки из произошедшего и примите дополнительные меры безопасности: используйте двухфакторную аутентификацию, не раскрывайте личную информацию и будьте осторожны с предложениями, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой. Проверяйте адреса и кошельки, изучайте контрагентов и площадки, с которыми собираетесь работать.

Помните, что в сфере криптовалют важно быть всегда настороже, поскольку полная анонимность и быстрота транзакций делают ее привлекательной для мошенников.