Risk Score в контексте криптовалютных адресов играет ключевую роль в оценке безопасности участников крипторынка и взаимодействий в блокчейне. Этот показатель помогает определить вероятность того, что адрес или транзакция связаны с мошенничеством, отмыванием денег или другой нелегальной деятельностью.
Чтобы рассчитать Risk Score, необходимо основываться на ряде факторов, таких как: история транзакций, связь с подозрительными адресами и участие в сомнительных сделках. Повышенный уровень риска может привести к блокировке криптовалютных средств на обменных площадках и других сервисах, ограничив доступ пользователя к его средствам.
Что такое Risk Score
Уровень риска определяют для транзакции или для адреса. Сущностью можно наделить владельца адреса или адрес. Это может быть известный участник рынка или кластер. Каждая сущность может быть отнесена к определенной группе (майнеры, биржи, скамеры, вымогатели и т. д.)
Разные группы сущностей имеют разные уровни риска, влияющие на “риск скор” их адресов. Например, адреса биржи Binance принимают зеленый статус и имеют низкий уровень риска — 10%. Также стоит помнить — чем меньше уровень риска, тем чище крипта. И наоборот, 100% уровень риска — максимально рисковые активы.
Risk Score адреса в криптовалюте — это уровень риска, который присваивается конкретному криптовалютному адресу, кошельку или сущности в зависимости от многих факторов, таких как история транзакций и связи с другими адресами. Эта оценка показывает платформам и биржам уровень риска, связанный с определенным адресом, и помогает предпринимать соответствующие меры безопасности.
Risk Score транзакции в криптовалюте — это статус транзакции, в зависимости от адресов, которые она прошла.
- Например, если майнер заработал монету и отправил ее вам — это “зеленая” транзакция.
- Если монеты проходили через децентрализованные обменники, не соблюдающие AML-политику — они “желтые”.
- А вот транзакции, прошедшие через дарк-маркеты — “красные”, то есть с повышенными уровнем риска.
Такая оценка помогает определить, насколько надежной является конкретная транзакция с точки зрения безопасности, и может быть использована для более точной идентификации потенциальных рисков.
Рис.1 - визуализация уровня риска транзакций, поступивших или отправленных с определенного кошелька
Причины повышенного Risk Score
Есть несколько причин, способствующих повышению уровня риска криптовалютного кошелька или адреса:
- Взаимосвязь с подозрительными транзакциями: принятие транзакций, ранее помеченных как мошеннические или подозрительные, значительно повышает Risk Score.
- Участие в сомнительных или незаконных сделках: взаимодействие с нелегальными рынками (дарк-маркетами), децентрализованными биржами или обменниками, имеющими повышенный уровень риска, использование миксеров и т. д.
- Взаимодействие с адресами, уже имеющими высокий Risk Score: транзакции с адресами, ранее известными причастностью к нелегальной деятельности или подозреваемых в ней, также повышают оценку риска.
Как избежать повышения Risk Score
Уровень риска адреса или транзакции чаще всего зависит от оборота с “зелеными” или “красными” адресами. Алгоритмы, вычисляющие Risk Score, довольно сложны и уникальны — в зависимости от сервиса. Высокий уровень риска исправить трудно, так как “зеленые” адреса будут избегать взаимодействий с таким кошельком.
Как не допустить повышения Risk Score:
- Использование легитимных обменных площадок и сервисов: транзакции через проверенные и надежные платформы, соблюдающие требования AML, могут помочь снизить риск.
- Ограничение связей с подозрительными адресами: отказ от транзакций с адресами, известными причастностью к сомнительным действиям, защитит ваш Risk Score от повышения.
- Сервисы блокчейн-аналитики: использование инструментов блокчейн-аналитики для мониторинга и анализа транзакций и адресов может помочь в определении и устранении рисков, связанных с вашим криптовалютным адресом и кошельком.
- Связь с “зелеными” адресами: получение “чистой” криптовалюты от адресов с низким (“зеленым”) риск скор.
- Использовать “одноразовые” кошельки: при получении средств можно использовать не основной кошелек. Так, если отправитель размечен как “рисковый”, вы позже защитите основной кошелек от “грязной” крипты. Но не стоит забывать, насколько все в мире криптовалют связано и как это может в будущем отразиться.
Практические методы AML-гигиены:
- Если вам собираются прислать крипту — уточните адрес отправителя и проверьте уровень его риска. Если он вызывает подозрения — попросите другой адрес и проверьте его или воздержитесь от сделки.
- Если это невозможно — используйте “одноразовый кошелек”.
- Если вы собираетесь совершить перевод — проверьте адрес, на который будете слать криптовалюту.
Чем грозит повышенный Risk Score кошелька
Есть несколько причин следить за уровнем риска своего криптовалютного кошелька. Наиболее важная из них — это следование AML-политике (борьба по отмыванию средств, добытых нелегальным путем) в контексте криптовалют.
Многие страны внедряют данную политику в отношении не только фиатной валюты, но и крипты — для регулирования данного сектора. Естественно, криптовалютные биржи и другие связанные с криптой организации тоже внедряют AML и KYT, чтобы снизить риски, связанные с мошенничеством, отмыванием денег и финансированием терроризма.
Направление кибербезопасности набирает обороты, а потому существует несколько последствий, с которыми может столкнуться любой участник криптовалютного рынка с повышенным Risk Score:
Ограничения: повышенный уровень риска кошелька может стать тревожным “звоночком” для многих централизованных бирж и обменников, соблюдающих AML-политику. Тогда вам могут ограничить доступ в работе с криптовалютой или отказать в услугах.
Блокировка активов: если на ваш кошелек попадает “грязная” криптовалюта, биржи или обменники могут заморозить или заблокировать эти средства.
Вопросы от правоохранительных органов: повышенный Risk Score может стать признаком того, что на ваш кошелек (или с вашего кошелька) поступили или перечислялись средства нелегальным участником. Если в их отношении будет инициировано расследование, вопросы возникнут и к вам.
Изъятие средств: в случае владения “грязной” криптовалютой (даже по незнанию) правоохранительные органы в результате проверок могут заподозрить вас в непосредственном участии в нелегальной деятельности. Тогда централизованные биржи могут изъять ваши активы, а в более серьезных случаях правоохрана вправе запросить ключи доступа к личному кошельку и к средствам — без возможности их возврата.
Иными словами, владельцам кошельков с высоким риском следует проявлять особую осторожность, чтобы избежать потенциальных негативных последствий.
Как могут помочь сервисы блокчейн-аналитики
Сервисы блокчейн-аналитики стали неотъемлемой частью обеспечения безопасности в мире криптовалют. Они предоставляют пользователям эффективные инструменты для проверки адресов и транзакций на уровень риска, что позволяет избежать приема "грязной" криптовалюты на свой кошелек или адрес.
Оценка риска происходит на основе различных параметров, таких как история транзакций, определенных паттернов поведения и связи с подозрительными адресами.
КоинКит предлагает мощные инструменты, помогающие пользователям принимать обоснованные решения в отношении криптовалютных транзакций. Путем проверки адресов отправителей можно оценить уровень риска и принять решение о приеме или отклонении криптовалюты. Эти сервисы играют важную роль в обеспечении прозрачности взаимодействий в криптосфере, помогая предотвращать потенциальные правонарушения и обеспечивая безопасность пользователей.
Следует еще раз подчеркнуть: уровень риска вашего криптовалютного кошелька — ключевой аспект безопасности в современном мире криптовалют. Внимательное отношение к оценке риска, обеспечиваемое использованием сервисов блокчейн-аналитики, является необходимым шагом для защиты от потенциальных мошеннических схем и финансовых преступлений.
