Мошенничество с вымогательством денег путем создания поддельных криптобирж и криптообменников — отдельная категория преступлений в мире цифровых финансов, имеющая свои особенности. Часто подобная практика характерна для преступных синдикатов, маскирующихся под лицензионные компании. Однако в 2024 году схема обрела более изощренные методы вымогательства, а черный список обменников и криптобирж пополняется новыми мошенническими проектами почти ежемесячно.
Поддельные криптообменники и биржи — платформы, которые создают мошенники с целью полного контроля над инвестициями вкладчиков. Часто подобный метод имеет комбинированный характер, и вместе с созданием платформы-вымогателя осуществляется сильная маркетинговая компания, подгоняется искусственный трафик, и используются различные технологии фишинга: от писем на почте до дипфейк по видеосвязи.
Статья будет посвящена способам распознать фейковые обменники и криптобиржи, списку поддельных проектов, которые до сих пор работают, основным видам психологической манипуляции подобной схемы с вымогательством и тому, что делать, если ваша криптовалюта оказалась на обменнике или бирже, созданном преступным синдикатом.
Принцип работы фейковых криптобирж и обменников
Создается поддельная Web-платформа, имитирующая популярные биржи и обменники по типу Binance или Coinbase. Многие шаблоны на фальшивых сайтах специально повторяют дизайн популярных и надежных сервисов, чтобы создать иллюзию безопасности и в итоге обмануть невнимательного пользователя.
Для привлечения потенциальной жертвы, мошенники используют различные рекламные тактики:
1. Высокая доходность при вложениях
Маркетинговая компания поддельных платформ делает основной акцент на выгоде от вложений крипты. Мошенники могут обещать баснословные доходы и часто создают условия для необдуманных решений (методы социальной инженерии).
Рис.1. Рекламный текст для одной из поддельных платформ
2. Покупка рекламы у подставных инфлюенсеров
Создается канал или покупается реклама у медийной личности, где обсуждаются стратегии по заработку «легких денег», отсылающие к использованию поддельной криптобиржи или обменника. Инфлюенсеры обещают «успешный успех» и притворяются криптоэкспертами — «Пользуясь платформой “ХХХ”, я смог за месяц стать миллионером».
3. Создается поддельный форум
Мошенники создают Web-сайт, где обсуждаются важные вопросы криптосообщества, а все ее пользователи либо являются ботами, либо это сами мошенники. Задача таких форумов ненавязчиво вызвать интерес потенциальной жертвы к некоему криптообеннику, который «набирает популярность». Боты пишут, что смогли заработать на вложениях и скидывают ссылки, которые переводят на платформу-вымогатель (поддельный криптообменник). Жертва часто реагирует на подобные заявления, а упомянутая акция при регистрации еще больше подогревает интерес.
4*. Известны случаи создания роликов с использованием дипфейк
Мошенник под видом знаменитости рекламирует фейковую платформу и утверждает, что сам очень часто пользуется ей. Подобная тактика создает повод доверять платформе, и часто жертва не задумываясь начинает использовать криптообменник по совету своего кумира.
Рис.2. Реклама инвестиционной стратегии с поддельной платформой, которую советует «Илон Маск»
Как поддельная криптобиржа выглядит изнутри
Жертва заходит на поддельную платформу, где можно зарегистрироваться, внести средства, произвести транзакцию — все как на обычной площадке для торговли криптовалюты.
Мошенники создают иллюзию нормальной работы биржи для того, чтобы произвести впечатление легитимности и заставить пользователя инвестировать больше (соблюдаются условия при регистрации, выплачиваются бонусы по рефералке, торги проходят успешно со 100% вероятностью).
Рис.3. Интерфейс поддельной платформы (почти не отличается от лицензионной биржи)
«Когда вы вносите депозит для совершения сделок на поддельный криптообенник, ваша криптовалюта сразу переводится на кошелек мошенников, а платформа будет высвечивать баланс уже несуществующих на счету денег. Торги происходят с помощью ручных корректировок, которые могут легко отражать высокую прибыль от сделок»
Ключевая точка мошеннической схемы ставится на этапе вывода деньги с кошелька.
Как сказано выше, средств там уже нет, а значит мошенники будут всячески оттягивать попытки пользователя покинуть платформу. Если человек решил перевести средства на криптокошелек вне биржи, злоумышленники начинают активно действовать и сообщают, что все средства «заморожены» или «заблокированы».
После они предлагают четыре возможных варианта решения:
1. Совершить транзакцию на точно такую же сумму;
2. Ждать разблокировки средств от двух месяцев и больше;
3. Внести депозит для привязки стороннего кошелька к аккаунту;
4. Оплатить комиссию за перевод или вывод средств.
Вместе с этим, мошенники будут делать акцент на быстрое принятие решений: «Если вы не совершите зеркальную транзакцию в течение 24 часов, ваш заблокированный баланс будет изъят».
В итоге, в независимости от ваших действий, поддельная платформа закрывается, забирая с собой все внесенные пользователями криптовалюты.
Важно знать: Лицензированные криптообенники или биржи никогда не будут требовать от пользователя дополнительных вложений при блокировке средств. Подобные запросы являются сигналом к тому, что перед вами фальшивый обменник или биржа.
Топ-5 криптообенников и бирж, которые являются скамом
Coinbit — занимала третье место самых крупных криптобирж Юной Кореи. В 2020 году было заведено дело, в ходе которого выяснилось, что биржа занималась фиктивной торговлей и манипулировала 99% объемов торгов. Также стало известно, что коррупционные действия организации принесли около $84 млн.
Haru Invast — В 2023 году компания ограничила возможность вывода средств для своих пользователей, после чего стало известно о краже $828 млн у примерно 16 000 клиентов.
Рис.4. В своем twitter* фирма заявила о проблемах с партнерами и поэтому ограничивает возможность снятия и внесения средств на криптокошельках.
* социальная сеть запрещена на территории РФ
BitKRX — в 2017 году от пользователей биржи стали поступать сообщения о краже криптовалюты. Позже стало известно, что платформа является полностью поддельной. Создатели говорили о связи с корейской биржей KRX и выдавали BitKRX за филиал лицензированного криптосервиса.
По утверждению одного из пользователей:
«Была совершена покупка 0,03 BTC на бирже. После бездействия кошелка в течение недели, вся купленная криптовалюта исчезла»
Coins Fast Trades — платформа все еще активна и предлагает пользователям зарабатывать «большие» деньги от инвестиций, предлагает бонусы от реферальных ссылок и «приумножать капитал от профессионального трейдинга».
Рис.5. Сайт Coins Fast Trades (навязчивая маркетинговая стратегия)
«С момента своего создания мы движимы благородной целью - предоставить нашим клиентам надежные платформы, на которых они могут заработать еще больше денег с помощью накопленного ими капитала. Для достижения этой главной задачи мы предлагаем торговые платформы как для Forex, так и для криптовалют, чтобы удовлетворить различные финансовые и инвестиционные потребности наших клиентов» — написано на сайте платформы.
Многие пользователи платформы жалуются на требования высоких комиссий при выводе средств и невозможности получить вложенную крипту обратно. Один из потерпевших сообщил о потери более $8 000 при изначально вложенных $1 000.
Coinbitjszc.top — В 2024 году жертвами сайта стали люди из разных стран. По заявлению пострадавших, вывод средств был невозможен, а техподдержка сайта сообщала о «сигнале опасности» на счету. Для того чтобы разморозить активы, нужно было внести «депозит риска» в размере 30% от сумм вывода. На данный момент сайт неактивен, а средства, украденные у инвесторов, бесследно исчезли.
Красные флажки: резюме поддельной криптоплатформы
1. Копирование брендинга легитимной платформы и доменных имен;
2. Обещания «легких денег»;
3. Социальный инжиниринг: давление на скорость или угрозы;
4. Плохой дизайн, недоработанный лендинг, изображения низкого качества;
5. Запросы от техподдержки: требования оплатить высокую комиссию, внести депозит или сообщения о сгорании замороженных средств.
Как не попасться на вымогательство денег с подставной криптоплатформой
Во-первых, стоит проверять репутацию биржи и проводить собственный анализ (DYOR*).
*Практика ответственной торговли, когда инвестор перед любыми вложениями оценивает уровни риска и шансы успеха проекта. От изучения информации на форумах до анализа whitepaper компании.
Во-вторых, для безопасности криптопользователи используют AML-сервисы. Подобный сервис способен определять высокорискованные кошельки, нежелательные транзакции с «грязной криптовалютой» или выдать общий риск подозрительного проекта.
В-третьих, стоит использовать все виды 2FA и сайты агрегаторы для проверки бирж и обменников по типу CoinMarketCap или BestChange.
Как вернуть средства, которые были вложены в мошеннический проект?
Достаточно трудоемкая задача судопроизводства. Единственный способ вернуть украденные инвестиции и привлечь к ответственности мошенников — это обратиться к местным властям, предоставив доказательства. Часто дело может затянуться по причине анонимной природы блокчейн. Стоит быть готовым к долгим судебным тяжбам.
Мнение эксперта
Как отмечает Александр Шамарин, руководитель майнинг направления в Cryptodesk:
____________________
В крипте, как и в любой другой сфере, всегда есть те, кто пытается поживиться за счет чужих вложений. И фейковые биржи с обменниками тут, увы, не исключение. На мой взгляд, одна из самых главных проблем — это утрата доверия людей к нашей индустрии.
Поделюсь историей. Мы с командой недавно участвовали на международном форуме Blockchain Life 2024. У меня состоялся разговор с абсолютно неподготовленным, но амбициозным человеком, который планирует вместе с нами инвестировать в майнинг десятки тысяч долларов. Но по его словам, последние три месяца новостная повестка забита негативом о том, как очередные жертвы теряют деньги от мошенников. И он поневоле задался вопросом — а насколько это вообще безопасно?
И дело в том, что эта волна недоверия накрывает всех подряд, включая нас – майнеров. Вот представьте, человек планирует вложиться в майнинг — серьезное оборудование, большие инвестиции, но постоянные новости о мошенничестве вселяют сомнения: «а стоит ли оно того?». Ведь майнинг – не то, во что вкладываются по мелочи.
Здесь нужен надежный мост, кем и является Cryptodesk. Мы создаем доверительную среду, где можно купить, и продать майнинг оборудование без страха быть обманутым. Каждая сделка проходит тщательную проверку, а каждого продавца мы знаем лично. Cryptodesk — это единственная в России и СНГ цифровая площадка с безопасными и проверенными предложениями о покупке и продаже майнинг оборудования.
Кроме того, нам важно не только помочь клиенту продать или купить оборудование, но и направить в нужное русло для защиты от мошенничества. В блоге Cryptodesk мы регулярно поднимаем эти темы, потому что осведомленный инвестор – это защищенный инвестор. Главное — внимательность и проверенная площадка.
____________________
Итоги
В 2024 году ситуация с мошенничеством в криптовалютной сфере продолжает оставаться критической, и пользователям необходимо проявлять бдительность. Риски, связанные с использованием поддельных криптобирж и обменников, постоянно растут, а схемы мошенников становятся всё более изощренными. Чтобы защитить свои средства, важно уделять внимание безопасности и проводить тщательную проверку платформ перед любыми инвестициями. Использование надежных сервисов для анализа и мониторинга криптобирж, по типу КоинКит, может значительно снизить вероятность стать жертвой мошенников. Осведомленность пользователя и внедрение комплексных мер защиты базовые понятия при принятии безопасных решений в криптоиндустрии.
