Блокировки криптовалютных счетов превратились в обычную практику после ужесточения глобального регулирования. Биржи и обменники замораживают средства за «грязные» монеты, подозрительную активность или по запросу властей. Одни пользователи получают доступ через пару дней, другие теряют криптовалюту навсегда.
Почему блокируют криптовалюту
«Грязные» монеты и Risk Score
Биржи используют аналитические сервисы для оценки риска каждого адреса. Они присваивают кошелькам Risk Score — числовой показатель «чистоты» криптовалют. Если ваш адрес связан с даркнетом, хакерскими атаками или миксерами, платформа заблокирует средства автоматически.
Некоторые биржи достаточно жёстко подходят к проверке: достаточно 10% следов миксера или 1% связи с программами-вымогателями (ransomware — вирусы, шифрующие данные за выкуп). Проблема усугубляется ретроспективной разметкой: вы получили чистые монеты в понедельник, а в пятницу регуляторы пометили их как украденные. Биржа видит обновлённый статус и замораживает баланс.
ВАЖНО: Даже если вы сами не взаимодействовали с криминальными адресами, монеты от вашего контрагента могут нести «грязь». Один перевод из сомнительного источника — и Risk Score растёт.
Несоответствие AML/KYC требованиям
Централизованные платформы обязаны соблюдать правила противодействия отмыванию денег. Когда биржа проводит ручную проверку криптовалюты, в силу вступают типичные триггеры для блокировки:
- Резкий рост оборота после месяцев молчания;
- Десятки P2P-переводов в сутки;
- Дробление крупных сумм на мелкие транзакции;
- Мгновенный вывод после депозита.
Платформы отслеживают аномалии через искусственный интеллект. Если система засекла отклонение — ждите блокировки.
Санкции и постановления правоохранительных органов
Закон обязывает биржи и эмитентов стейблкоинов выполнять запросы полиции и регуляторов. Tether ежедневно блокирует миллионы долларов в USDT по запросам правоохранительных органов — компания заморозила более 1,7 млрд USDT на подозрительных адресах с момента запуска программы соблюдения санкций.
Когда биржа получает официальное постановление, она немедленно ограничивает доступ. Техподдержка не раскрывает деталей и предлагает обращаться к следствию.
На какой срок могут заблокировать крипту
Временная заморозка для проверки
Стандартный сценарий: биржа приостановила операции на 3–14 дней. Платформа запрашивает документы о происхождении средств. Если пользователь предоставляет доказательства, счёт размораживают. По статистике, в 90% случаев временные блокировки снимают после проверки.
Обменники действуют проще: возвращают крипту на исходный адрес с удержанием комиссии. Например, при риске выше 65% средства вернут с вычетом 10%.
Длительная и постоянная блокировка
Постановление суда превращает заморозку в арест на месяцы или годы. Активы становятся вещественным доказательством, любые действия с ними запрещены.
Что делать, если заблокировали криптовалюту
Если вам заблокировали крипту на бирже или в обменнике — действуйте быстро и системно. Промедление снижает шанс на возврат средств.
Немедленно связаться с поддержкой
Проверьте email — биржи отправляют письма с причиной блокировки и списком требуемых документов. Если уведомления нет — пишите в техподдержку сами. Скорость реакции критична. Чем быстрее предоставите информацию, тем выше шанс разблокировки.
Подготовить документы о происхождении средств
AML-отделы запрашивают подтверждения в зависимости от источника криптовалют:
- Трейдинг: PDF-отчёты с Binance, Kraken, Bybit;
- Майнинг: скриншоты пула с вашим ID, выписки начислений;
- OTC-сделки: договоры, расписки, переписка;
- Покупка за фиат: банковские выписки, квитанции;
Используйте CoinKYT для подготовки доказательств чистоты средств. Сервис формирует детализированный PDF-отчёт с разбивкой по конкретным суммам и платформам, откуда пришли активы. Отчёт показывает связи с известными участниками рынка и Risk Score — это помогает доказать биржам вашу добросовестность и ускорить разблокировку.
ВАЖНО: Документы в читаемом виде — цветные сканы или PDF. Нотариальное заверение требуют редко.
Не вредить себе в переписке
Вежливый тон и чёткие факты работают лучше эмоций. Не упоминайте использование чужих аккаунтов — это прямое нарушение правил любой платформы. Не говорите про обменники без лицензии, миксеры или анонимные сервисы, даже если использовали их для законных целей.
Комплаенс-офицеры ищут формальные основания для отказа. Одна неосторожная фраза — и биржа получает повод для постоянной блокировки. Если ситуация сложная, привлеките юристов, специализирующихся на криптовалютном законе. Блокчейн-аналитики могут провести независимую экспертизу транзакций и доказать легальность происхождения средств.
Когда вернуть средства невозможно
Реальная связь с преступной деятельностью
Если криптовалюту использовали для финансирования терроризма, отмывания денег или хакерских атак — платформа передаёт дело правоохранителям. Разблокировка невозможна до решения суда. До завершения следствия деньги останутся арестованными.
Мошеннические биржи и обменники
Работа с непроверенными платформами — крипту не вернуть. Проверяйте репутацию через мониторинги типа BestChange, читайте отзывы, смотрите на срок работы.
Постановления суда и арест активов
Суд признаёт криптовалюту вещественным доказательством — накладывает арест. При обвинительном приговоре активы конфискуют. Обжалование в российском суде не поможет, если биржа работает под иностранной юрисдикцией.
Как избежать блокировки
Проверять криптовалюту через AML-сервисы
Например, CoinKYT показывает Risk Score за секунды. Проверяйте криптовалюту через AML-сервисы перед каждым депозитом на биржу. Например, CoinKYT показывает Risk Score и детальную разбивку рисков за секунды.
В P2P-сделках запрашивайте фото паспорта. Храните переписку — если банк или биржа запросит объяснения, предоставите доказательства легальности.
Не использовать миксеры перед CEX
Избегайте миксеров перед депозитом на CEX. Например, Tornado Cash находится под санкциями OFAC — платформы автоматически блокируют все адреса, взаимодействовавшие с этим сервисом, даже через несколько переводов.
CoinJoin — отдельная история. Это встроенный в Bitcoin метод повышения приватности, который объединяет платежи от нескольких пользователей в одну транзакцию, чтобы посторонним было сложно установить, кто кому отправил монеты. Технически CoinJoin не является миксером и даже понижает общий риск транзакции.
Однако при ручных проверках специалисты комплаенс-отделов бирж могут заподозрить что-то неладное, увидев сложные CoinJoin-структуры в истории адреса. Если вы используете CoinJoin-кошельки (Wasabi, Samourai), будьте готовы объяснить происхождение средств.
Готовить документы заранее для крупных сумм
Храните подтверждения сделок с момента покупки криптовалют. При переводе больше 100 000 рублей готовьте подтверждение источника средств (proof of funds) — документы, доказывающие легальное происхождение криптовалюты.
Избегайте резких изменений оборота — банки и биржи отслеживают паттерны через алгоритмы. Например, если вы полгода выводили по 10 000 рублей в месяц, а затем внезапно начали переводить по 500 000 рублей еженедельно — это вызовет подозрения и запрос документов.
Использовать холодные кошельки
Не держите активы на биржах дольше необходимого. Средства на CEX — это обязательства платформы, не ваша криптовалюта. Риск блокировки на личном кошельке минимален.
Выбирать проверенные платформы
Читайте AML/KYC-политику перед регистрацией. Следите за изменениями законодательства — ЦБ и регуляторы постоянно обновляют правила.
У каждой биржи свои пороги Risk Score и критерии оценки рисков. CoinKYT предлагает инструмент «Риск Профиль», который позволяет настроить отслеживание рисков под работу с конкретной платформой.
Вы выбираете, каких участников рынка отслеживать (санкции, миксеры, даркнет), устанавливаете пороги для каждого типа риска, и CoinKYT автоматически мониторит изменения — это помогает адаптироваться под требования конкретной биржи и избежать неожиданных блокировок.
