В 2025 году криптовалютная сфера напоминает американские горки. Биткоин набирает обороты, новые токены появляются ежедневно, а нетерпеливые инвесторы исследуют ландшафт в поисках следующего большого предприятия. Однако под этим рвением скрывается зловещая тень - фальшивые криптовалюты. Эти мошеннические токены, созданные не для того, чтобы развивать технологии или создавать экосистемы, а чтобы заманить в ловушку неискушенных, собрать средства и исчезнуть, угрожают жизнеспособности рынка.
На фоне потока так называемых «перспективных стартапов», плагиата и дерзких заявлений вроде гарантий «100 % пассивного дохода всего за месяц» ставки растут. Зарубежные аналитики AML оценивают ущерб от подобного обмана от 9,9 до 12,4 миллиарда долларов. В этом обзоре вы узнаете, как распознать эти подделки, какие меры противодействия со стороны регулирующих органов сдерживают их распространение и какие практические шаги помогут вам уберечь свой кошелек.
Что такое фальшивая криптовалюта?
Фальшивые криптовалюты — это токены, которые не имеют ценности. Их создают мошенники, чтобы обмануть людей. У таких проектов нет технологий, команды или планов — только цель собрать деньги через продажи токенов (ICO), аирдропы или сделки и исчезнуть. Иногда они копируют известные криптовалюты, чтобы запутать инвесторов
Часть 1. Как обманывают людей
Мошенники используют разные схемы. Вот по каким признакам их можно отследить:
1. Фальшивые ICO. Злоумышленники запускают продажу токенов, обещая революционный проект. Люди вкладывают криптовалюту, а создатели исчезают.
2. Аирдропы. Вам присылают "бесплатные" токены, но просят данные или комиссию. Это ловушка для кражи крипты или личной информации.
3. Памп и дамп. Мошенники завышают цену токена, скупая его, а затем продают на пике, оставляя других с пустышкой.
4. Подделка Launchpool. Они копируют токены, которые продвигает биржа вроде Binance, и продают их дешевле через Telegram или другие каналы.
Примеры из прошлого показывают, как это работает
В 2021 году токен Squid Game, названный в честь сериала «Игра в кальмара», привлек тысячи инвесторов. Его раскрутили в соцсетях, цена выросла с 1 цента до 2861 доллара. Но продавать токены было нельзя. В коде проекта — программе, которая управляет токеном, — стоял запрет на вывод криптовалюты. Это называется смарт-контракт, и в нём разработчики заранее прописали ловушку: инвесторы могли только покупать, а создатели в любой момент могли забрать всё. Так и случилось: они ушли с 3,3 миллиона долларов, а токен обесценился.
В июле 2024 года токен BOOM на PancakeSwap оказался аферой. Его ликвидность — деньги, доступные для торговли, — была всего 3,38 тысячи долларов, но токен получили 11,18 миллиона кошельков. При продаже взимался налог 100% — всё уходило мошенникам через смарт-контракт. Команда Binance назвала это обманом.
Часть 2. Что делают регуляторы
К 2025 году страны ужесточают правила. В Евросоюзе закон MiCA заставляет создателей токенов показывать имена, проходить проверку и держать запас денег на случай проблем. Если они этого не делают, штраф — от 5 % выручки.
Например, в 2023 году SEC судилась с Ripple, компанией за токеном XRP. Их обвинили в продаже незарегистрированных ценных бумаг. Дело длилось три года, и Ripple заплатила штраф 125 миллионов долларов в августе 2024 года. В 2020 году SEC остановила проект Telegram TON, потому что его токены тоже не прошли регистрацию. Telegram вернул инвесторам 1,2 миллиарда долларов. После таких дел криптобиржи, например Coinbase, начали убирать токены, которые могут нарушать закон.
Но мошенники прячутся. В 2024 году проект HyperFund обманул людей на 1,9 миллиарда долларов. Его создатели скрылись, а деньги ушли через сервисы вроде Tornado Cash — сервис, который скрывает, куда идут средства.
Часть 3. Как защитить свои деньги
Технологии помогают бороться с обманом. Современные AML-сервисы вроде КоинКит отслеживают более 80% транзакций с криптовалютой. Они видят, если деньги уходят в даркнет, миксеры или поступают на кошельки известных преступников. В 2024 году с помощью сотрудничества регуляторов и AML-компаний, жертвам вернули 1,2 миллиарда долларов.
Вот что можете сделать вы:
- Проверьте адрес контракта;
- Ищите имена команды;
- Читайте white paper;
- Требуйте аудит;
- Храните деньги на холодном кошельке;
- Не верьте скидкам и крикливой рекламе;
- Используйте специальные инструменты.
Грязная криптовалюта и меры предосторожности
Понятие «грязной криптовалюты» связано с активами, которые могут иметь неблагоприятное происхождение, например, быть связанными с преступной деятельностью или украденны. Чтобы избежать получения грязной криптовалюты на ваш кошелек, вы можете принять следующие меры:
Проверяйте источник криптовалюты: При совершении сделок уделяйте внимание источнику активов и их истории.
Соблюдайте KYC и AML политику: Пользование только лицензированными биржами и биржами, которые соблюдают политику KYC и AML, поможет избежать сомнительных операций.
Соблюдайте законы и налоговые обязательства: Соблюдение законов помогает избежать неприятных ситуаций с легальностью активов.
Часть 4. Даже опытные специалисты ошибаются
Даже опытные люди попадаются. В 2023 году Чикагский университет выяснил: 68 % жертв афер имеют дипломы, 41 % IT-сотрудники. Почему? Страх упустить шанс (FOMO) и вера в чудеса. Dogecoin в 2021–2023 годах взлетел из-за твитов, и люди забыли про риски. OneCoin обещал «революцию», но оказался пустышкой. В 2024 году AIChain взломал сайты Forbes и CoinDesk, чтобы казаться настоящим. Они собрали 4,7 миллиона долларов с 2400 человек, пока обман не вскрылся.
Можно ли победить обман?
Полностью убрать фальшивки нельзя. Но их становится меньше. Законы строже, технологии лучше, а люди учатся. Проверяйте всё сами — это ваша главная защита.
