Санкции в криптовалюте: эффективно или нет?
15.10.2024 | CoinKyt Company

Криптовалютные санкции появились в ответ на децентрализованную природу цифровых финансов, по типу Bitcoin. Однако вопрос эффективности санкций, как метода полного регулирования сектора цифровых активов, по-прежнему остается открытым.
С ростом популярности крипты, игнорировать санкции становится на порядок проще, а учитывая криптоэкосистему, блокировки или заморозки цифровых активов либо являются трудоемким и сложным процессом, либо невозможными. 

Из-за анонимности криптовалют, их используют не только для легальных операций, но и для финансирования преступных действий и отмывания денег. Это вызывает серьезные трудности у регуляторов, которые пытаются установить контроль над криптовалютным рынком и предотвратить его использование в незаконных целях.

Международный список санкционных организаций и лиц существует в открытых источниках и содержит список субъектов, которые в рамках всемирного законодательства осуществляли незаконную деятельность.
В этой статье мы разберемся в том, насколько много организаций туда входит, расскажем о «пред» и «пост» санкционных периодах некоторых субъектов из списка и разберем кейсы эффективных и неэффективных санкций в международной практике регулирования криптовалюты.



Санкции в сфере цифровых финансов: три самые известные блокировки

США является основным поставщиком санкций в сфере цифровых финансов. Из-за своего экстерриториального характера, список лиц и организаций, подпадающих под меры воздействия США разнообразный.
Как говорилось выше, существует список участников крипторынка, на которые из-за различных причин были наложены регулятивные меры (полный список на официальном сайте OFAC)

  1. Известная группа Lazarus, на которую США наложили санкции в 2022 году по причине регулярных киберпреступлений. Преступный синдикат предположительно связан с КНДР и на момент написания статьи нанес финансовый ущерб всему миру на примерно $1,7 млрд.

  2. Торговая площадка Hydra, на которой происходило незаконное отмывание денег, продажа наркотиков и финансирование терроризма. В 2022 году, с принятием ужесточающих мер OFAC совместно с действиями немецкой полиции, крупнейший в мире даркнет был закрыт, а сервера изъяты.

  3. Tornado Cash децентрализованный миксер, на котором, по подсчетам аналитиков, было отмыто более $7 млрд. Санкции затронули сервис лишь косвенно, обрубив веб-сайт платформы, который служил интерфейсом для легкого микширования. На данный момент Tornado Cash работает на смарт-контрактах, которые невозможно отключить или ограничить в применении. 





Tornado Cash и Hydra: «пред» и «пост» санкционные периоды

Эффективность санкций зависит от специфики организаций или деятельности лиц, территориального расположения, технологий криптоволютного обмена и способа коммуникации с клиентами.


Tornado Cash

Tornado Cash, как было сказано выше - миксер, который скрывает происхождение крипты. До введения санкций США, сервис имел большой трафик и пользовался огромной популярностью как у киберпреступников, так и у обычных пользователей, которые миксили криптовалюту в своих личных целях.
По подсчетам аналитиков, примерно 30% всех входящих средств поступали с незаконных адресов. Известно, что до санкций домен сайта был открыт для пользователя и делал более удобный микс средств, а также упрощал процессы смарт-контрактов платформы. DeFi совместно с механизмами микширования делал отслеживание «грязных» криптовалют вместе с их владельцами невозможным.
Популярный миксер стал мишенью санкций США в 2022 году, когда в ходе расследования был заблокирован сайт, и информация о сервисе разлетелась по всем популярным СМИ. Еще одна из проблем, с которой столкнулся Tornado Cash - потеря пользователей, опасавшихся последствий за нарушение санкций США. Это касается как индивидуальных пользователей, так и организаций, чьи кошельки могли быть связаны с сервисом.

В итоге после закрытия сервиса Tornado Cash, количество пользователей значительно снизилось, но функционирование не прекратилось полностью. Работая на смарт-контрактах, которые нельзя отключить, популярный миксер понес только правовые последствия, когда как использовать его по-прежнему можно.

В конечном счете криптовалютные санкции против децентрализованных сервисов скорее служат инструментом для дистимулирования их использования, а не полноценным методом регулирования и контроля.



Hydra

Hydra до недавнего времени активно предлагали пользователям своего сервиса различный противозаконный функционал. Печально известный даркнет предлагал покупку и продажу наркотиков, услуги по отмыванию денег и многие другие, пресекаемые законом, действия.
До ввода санкций США и ликвидации домена, сервис пользовался большой популярностью у преступников во всем мире, предлагая высокий уровень анонимности и по сути являясь самым доступным даркнетом в сети. По подсчету аналитиков, примерно 65% всех входящий средств поступали с незаконных адресов, а 12% с высокорискованных.

Санкции против сервиса ввели в 2022 году, и тогда же был изъят домен платформы, что привело к падению притока средств. Пользоваться услугами даркнета стало невозможно, и поэтому эффективность санкций можно считать высокой. Вместе с этим, личности некоторых пользователей сервиса подлежали публичной огласке, что стало поводом для судебных разбирательств и заведения уголовных дел.

Подводя итоги, можно сказать о том, что в случае организаций, ведущих ключевые операции в кооперативных юрисдикциях,
санкции становятся чрезвычайно эффективными. А координированные действия агентства США и немецких правоохранительных органов нанесли смертельный удар по организации Hydra, после которого сервис окончательно потерял клиентов и перестал работать.




А что с Россией?

На сегодняшний день известно, что Россия не соблюдает криптовалютные санкции США, и в соответствии с этим не ведет каких-либо процессов дистимуляции подсанкционных криптоорганизаций на ее территории. Отсутствие международного сотрудничества и эскалация политического конфликта создают сложности эффективного ввода санкций на организации, чьи юрисдикции не находятся под влиянием официальных каналов OFAC (Управление по контролю за иностранными активами).
Ограничения, которые транслируют регуляторы США, направлены прежде всего на соблюдение правил AML/CFT(АМЛ/CFT – Anti-money laundering and combating the financing of terrorism), однако в России существуют собственные законы, противодействующие отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОТ/ФТ).



Заключение


Санкции в сфере криптовалют демонстрируют разнообразный уровень эффективности в зависимости от специфики целевых организаций и используемых ими технологий. Примеры с Tornado Cash и Hydra показывают, что в некоторых случаях возможна успешная ликвидация сервисов или снижение их активности. Однако децентрализованные платформы, такие как Tornado Cash, могут продолжать функционировать, несмотря на введенные меры.

Регулирование криптовалютных операций также распространяется на торговые платформы, такие как криптобиржи или обменники. Однако, несмотря на эти меры, эффективность санкций в отношении криптоорганизаций может оставаться ограниченной. Многие биржи или обменники хорошо адаптируются к новым условиям рынка, и пользователи в итоге находят возможность обходить блокировки.
Контроль за криптовалютными операциями включает в себя обширный список мер и правил: мониторинг транзакций, применение антикоррупционных мер (AML), процедуры идентификации клиентов (KYC) и механизмы мониторинга транзакций (KYT). Тем не менее, отсутствие гармонизации стандартов и процедур между различными юрисдикциями создает дополнительные препятствия для эффективного регулирования.

В целом,
санкции в области криптовалют остаются сложным инструментом, требующим дальнейшего изучения и адаптации в ответ на динамичные условия рынка.