Криптовалютные санкции появились в ответ на децентрализованную природу цифровых финансов, по типу Bitcoin. Однако вопрос эффективности санкций, как метода полного регулирования сектора цифровых активов, по-прежнему остается открытым.
С ростом популярности крипты, игнорировать санкции становится на порядок проще, а учитывая криптоэкосистему, блокировки или заморозки цифровых активов либо являются трудоемким и сложным процессом, либо невозможными.
Из-за анонимности криптовалют, их используют не только для легальных операций, но и для финансирования преступных действий и отмывания денег. Это вызывает серьезные трудности у регуляторов, которые пытаются установить контроль над криптовалютным рынком и предотвратить его использование в незаконных целях.
Международный список санкционных организаций и лиц существует в открытых источниках и содержит список субъектов, которые в рамках всемирного законодательства осуществляли незаконную деятельность.
В этой статье мы разберемся в том, насколько много организаций туда входит, расскажем о «пред» и «пост» санкционных периодах некоторых субъектов из списка и разберем кейсы эффективных и неэффективных санкций в международной практике регулирования криптовалюты.
Санкции в сфере цифровых финансов: три самые известные блокировки
США является основным поставщиком санкций в сфере цифровых финансов. Из-за своего экстерриториального характера, список лиц и организаций, подпадающих под меры воздействия США разнообразный.
Как говорилось выше, существует список участников крипторынка, на которые из-за различных причин были наложены регулятивные меры (полный список на официальном сайте OFAC) :
- Известная группа Lazarus, на которую США наложили санкции в 2022 году по причине регулярных киберпреступлений. Преступный синдикат предположительно связан с КНДР и на момент написания статьи нанес финансовый ущерб всему миру на примерно $1,7 млрд.
- Торговая площадка Hydra, на которой происходило незаконное отмывание денег, продажа наркотиков и финансирование терроризма. В 2022 году, с принятием ужесточающих мер OFAC совместно с действиями немецкой полиции, крупнейший в мире даркнет был закрыт, а сервера изъяты.
- Tornado Cash — децентрализованный миксер, на котором, по подсчетам аналитиков, было отмыто более $7 млрд. Санкции затронули сервис лишь косвенно, обрубив веб-сайт платформы, который служил интерфейсом для легкого микширования. На данный момент Tornado Cash работает на смарт-контрактах, которые невозможно отключить или ограничить в применении.
Tornado Cash и Hydra: «пред» и «пост» санкционные периоды
Эффективность санкций зависит от специфики организаций или деятельности лиц, территориального расположения, технологий криптоволютного обмена и способа коммуникации с клиентами.
Tornado Cash
Tornado Cash, как было сказано выше - миксер, который скрывает происхождение крипты. До введения санкций США, сервис имел большой трафик и пользовался огромной популярностью как у киберпреступников, так и у обычных пользователей, которые миксили криптовалюту в своих личных целях.
По подсчетам аналитиков, примерно 30% всех входящих средств поступали с незаконных адресов. Известно, что до санкций домен сайта был открыт для пользователя и делал более удобный микс средств, а также упрощал процессы смарт-контрактов платформы. DeFi совместно с механизмами микширования делал отслеживание «грязных» криптовалют вместе с их владельцами невозможным.
Популярный миксер стал мишенью санкций США в 2022 году, когда в ходе расследования был заблокирован сайт, и информация о сервисе разлетелась по всем популярным СМИ. Еще одна из проблем, с которой столкнулся Tornado Cash - потеря пользователей, опасавшихся последствий за нарушение санкций США. Это касается как индивидуальных пользователей, так и организаций, чьи кошельки могли быть связаны с сервисом.
В итоге после закрытия сервиса Tornado Cash, количество пользователей значительно снизилось, но функционирование не прекратилось полностью. Работая на смарт-контрактах, которые нельзя отключить, популярный миксер понес только правовые последствия, когда как использовать его по-прежнему можно.
В конечном счете криптовалютные санкции против децентрализованных сервисов скорее служат инструментом для дистимулирования их использования, а не полноценным методом регулирования и контроля.
