В общественном сознании криптовалюты часто ассоциируются с теневой экономикой: наркоторговлей, мошенничеством и прочим даркнетом. Возможно, корень этого стереотипа кроется в самом термине «крипто», что с греческого переводится как «тайный». Но действительно ли крипта настолько удобна для незаконных дел по типу отмывания «грязи»? И почему её репутация остается противоречивой, несмотря на рост прозрачности и регуляции?
В 2022 году, по данным Chainalysis, незаконный оборот криптовалют достиг рекордных 20 млрд долларов, что составляет лишь 0,24% от общего оборота крипты. Для сравнения, в традиционной финансовой системе, по данным Управления ООН по наркотикам и преступности, доля отмывания криптовалюты составляет от 2 до 5% мирового ВВП. Это значит, что криптовалюты не так привлекательны для преступников, как принято считать.
Давайте глубже рассмотрим основные технические характеристики криптовалют и оценим их реальную пользу для теневой деятельности.
1. Псевдонимность вместо анонимности
Часто говорят, что крипта анонимна. На самом деле правильнее говорить о псевдонимности. Да, для открытия кошелька не нужен паспорт, однако блокчейн фиксирует все транзакции. Адреса кошельков известны публично, и, если хотя бы один адрес связывается с реальной личностью (например, при выводе на биржу с KYC), вся история операций становится открытой.
В 2025 году возможности блокчейн-аналитики серьезно расширились. Технологии кластеризации адресов и анализа транзакций позволяют связывать адреса между собой и выявлять владельцев, делая псевдонимность криптовалют всё менее эффективной для преступников.
Рис.1. Кластеризация адресов с помощью эвристического метода
2. Децентрализация: защита и риск одновременно
Отсутствие централизованного контроля делает криптовалюту защищённой от блокировок и конфискаций. Но децентрализация не помогает, когда нужно обменять крипту на реальные деньги. Биржи и обменники, особенно крупные и надежные, в обязательном порядке проводят процедуры AML/KYC/KYT, принимая меры для сохранения своей лицензии. Поэтому вывод средств через такие платформы всегда связан с риском раскрытия личности и происхождения криптовалюты.
Кроме того, власти по всему миру ужесточают требования к биржам. Например, в России в 2025 году запущен экспериментальный правовой режим (ЭПР), требующий обязательного KYC и отчетности перед Росфинмониторингом. Европейский регламент MiCA также требует передачи данных отправителей и получателей крипты для транзакций выше 1000 евро.
Возникает множество инструментов по отмыванию криптовалют: бриджи, кросс-чейн мосты или, например, анонимные монеты — они существует в пространстве DeFi и не контролируются законами и иными другими правилами. Многие преступники злоупотребляют DEX, конвертируют, например, украденную криптовалюту в другой токен, используют миксеры. Однако подобные активы более не употребимы в блокчейне и их ценность опускается до уровня высокорискованных и бесполезных денег. Еще стоит учесть, что современная блокчейн-аналитика с помощью специальных инструментов и знаний способна выявить все конвертации, распутать сложную цепочку дробления и тому подобные махинации, по факту не оставляю преступникам реального шанса на отмывание.
Украв криптовалюту, хакер скорее останется ни с чем, нежели с прибылью.
3. Неизменность записей блокчейна
Главное преимущество и недостаток блокчейна — это его неизменность. Все транзакции навсегда сохраняются в сети. Любое взаимодействие, даже давно забытое пользователем, может всплыть при анализе истории переводов. Так, средства, когда-либо прошедшие через криптомиксеры или связанные с мошенничеством, могут навсегда «запятнать» кошелек, усложнив или вовсе сделав невозможным вывод средств на легальных площадках.
4. Публичность и прозрачность транзакций
Несмотря на распространённые заблуждения, большинство криптовалютных транзакций абсолютно прозрачны. Любой желающий может проверить баланс криптокошелька и историю переводов через открытые сервисы (blockchain.com, etherscan.io и др.). Это немного, но затрудняет отмывание криптовалюты через популярные блокчейны, такие как биткоин или эфир.
Блокчейн-аналитические компании (КоинКит, Chainalysis, Elliptic) активно сотрудничают с правоохранительными органами, отслеживая подозрительные транзакции. Благодаря алгоритмам, целостной базе данных и машинному обучению отслеживать и раскрывать цепочки переводов становится всё проще.
Технические нюансы и технологии отмывания
В попытках скрыть следы, преступники используют несколько основных инструментов для отмывания «грязной» криптовалюты:
- Миксеры (CoinJoin, Wasabi Wallet): смешивают монеты разных пользователей. Однако низкая ликвидность, ошибки в коде и блокировка криптобиржами средств, прошедших через миксеры, значительно снизили их эффективность.
- Приватные монеты (Monero, Zcash, Dash): имеют встроенные комплаенс механизмы защиты данных, однако почти полностью исключены с крупных бирж, что затрудняет их конвертацию в фиат.
- Кросс-чейн мосты (Wormhole, Multichain): позволяют перемещать крипту между разными блокчейнами, затрудняя анализ. Однако уязвимость мостов к хакерским атакам и необходимость последующего вывода через биржи делает их всё менее популярными.
- P2P-обмен и наличные: обходят централизованные площадки, но оставляют цифровые следы, которые успешно выявляются через банковские переводы или переписку.
- DeFi-платформы (Uniswap, PancakeSwap): транзакции прозрачны, и, хотя KYC пока необязателен, крупные платформы начинают внедрять проверку пользователей на уровне протокола.
Рис.2. Хакеры используют майнера для отмывания крипты
Hydra — от теневого гиганта до ликвидации
В 2015 году в России на фоне закрытия платформы RAMP вырос новый игрок — Hydra. Этот даркнет-маркетплейс специализировался на продаже наркотиков, а также фальшивых документов, кибератаках и других незаконных услугах. Именно Hydra встала на путь «войны за клиента», предлагая синтетические наркотики, что обеспечило ей огромный успех. Уже к 2017 году на платформе зарегистрировались более 23 000 новых пользователей, а общие объёмы сделок превышали 65 миллиардов рублей.
Как и у других даркнет-площадок, для пользователей, работающих с Hydra, криптовалюты становились основным инструментом оплаты. Однако её популярность привлекала внимание правоохранительных органов. Несмотря на то, что в 2020 году Hydra пыталась выйти на международный рынок с новым проектом Eternos, её экспансия была приостановлена пандемией и проблемами с финансированием. Всё изменилось в 2022 году, когда в результате международной операции, проведённой США и Германией, удалось отключить серверы Hydra. Платформа была ликвидирована, а биткоины на сумму 25 миллионов долларов были конфискованы. За этим последовали аресты, и вскоре главный подозреваемый, Дмитрий Павлов, был задержан в Москве.
Будущее крипто-регулирования и блокчейн-аналитики
В 2025 году крипторынок находится под пристальным вниманием регуляторов во всём мире. MiCA в ЕС, FATF на международном уровне и усилия российских регуляторов сокращают пространство для теневых операций. Банки всё чаще мониторят переводы на криптобиржи, требуя объяснений по крупным суммам.
С другой стороны, технологии блокчейн-аналитики становятся мощнее и доступнее, что повышает шансы на деанонимизацию киберпреступников и противодействие отмыванию криптовалюты.
Итог: реальность против мифов
Криптовалюта никогда не была идеальным инструментом для отмывания денег. Публичность, прозрачность и ужесточение регуляторного контроля делают её гораздо менее привлекательной для преступников, чем традиционные наличные. Правильное развитие регулирования и аналитических технологий позволит криптовалютам не просто очиститься от теневой репутации, но и стать примером прозрачности в мировой финансовой системе.
Для трейдеров, инвесторов и обменников сегодня важно понимать, как правильно использовать крипту, чтобы минимизировать риски, связанные с подозрительными транзакциями и с цепочками отмывания денежных средств.
