Осознание рисков и обучение основам кибербезопасности — вот ключ к надежной защите в мире криптовалют. Повышение уровня знаний поможет идентифицировать угрозы и эффективно предотвращать потенциальные атаки мошенников. В этом контексте важно не только использовать инструменты защиты, но и постоянно обновлять арсенал своих знаний о новых угрозах и методах их нейтрализации. 

 

В нашей статье рассмотрим один из самых известных кейсов, связанных с мошенническими операциями — историю call-центра “Бердянск”. 

 

Кейс из мира мошенничества: call-центр “Бердянск”

 

В середине апреля 2022 года — в ходе специальной военной операции на территории Донбасса — силами Росгвардии обнаружено и обследовано пустующее помещение, оснащенное всем необходимым для ведения активной деятельности мошеннического колл-центра. 

 

Это открытие позволило пролить свет на внутреннюю структуру и методы работы одной из самых крупных и современных преступных структур. Специалисты Сбера, проанализировав обнаруженные данные, выявили сложную организацию мошеннической сети. Она включала в себя не только прямое общение с жертвами, но и развитую систему логистики и распределения ролей между сотрудниками call-центра.

 

Колл-центр в Бердянске был оснащен современной техникой и адаптирован под нужды мошенников. В его состав входило около 70 рабочих мест. Каждое из них было оборудовано персональным компьютером с гарнитурой, сейфами для хранения наличных и устройствами для уничтожения документации. Эффективная работа колл-центра обеспечивалась за счет продвинутых IT-решений и специализированного программного обеспечения, включая системы SIP-телефонии и CRM для управления взаимодействиями с клиентами.

 

Работа колл-центра была нацелена на обман граждан РФ. С пострадавшими сотрудники упомянутой структуры связывались под различными предлогами, в том числе рекламируя инвестиционные схемы, обмен криптовалют или услуги финансового консультирования. Используя продуманные скрипты разговора и продвинутые методики воздействия на потенциальных жертв, мошенники убеждали людей перечислять денежные средства на контролируемые ими счета. После получения денег начиналась операция по их легализации.

 

Мошенничество с криптовалютой по схеме "Треугольник" на P2P-площадках

 

P2P-площадка в мире криптовалют — это онлайн-платформа, позволяющая пользователям напрямую осуществлять обмен криптовалют между собой без участия централизованного посредника — например, традиционной биржи. Юзеры вправе устанавливать свои условия обмена, включая курсы и способы оплаты, что делает P2P-площадки гибким инструментом для индивидуальных нужд трейдеров.

 

Мошенническая схема "треугольник" на P2P-площадках — это хитроумный способ обмана, где мошенники создают иллюзию безопасной сделки между двумя сторонами, а в реальности направляют средства через третьего участника. Схема работает следующим образом:

• Мошенник (первый участник) создает профиль на P2P-платформе: один для "продажи" криптовалюты, а другой — для "покупки". Продавцом выступает сам жулик или его подставное лицо, а покупателем — жертва мошенничества.

• Жертва (второй участник) — лицо, заинтересованное в покупке криптовалюты. Этот человек связывается с мошенником, думая, что вступает в договоренность с добросовестным продавцом.

• Мошенник просит перевести деньги напрямую на счет третьего участника схемы — арбитражника, который, как правило, не осведомлен о мошенничестве и действует как посредник-гарант "обеспечения безопасности сделки".

• Арбитражник (третий участник) получает деньги от жертвы и переводит криптовалюту мошеннику, полагая, что участвует в законной транзакции.

Рис 1. Схематическое изображение “треугольник”

Что происходит в результате аферы? Жертва теряет деньги, а криптовалюта переходит мошеннику. Пострадавший остается без средств и крипты, а мошенник — с прибылью.

Сложность идентификации виновника в такой схеме заключается в использовании мошенниками анонимных или украденных аккаунтов на P2P-платформах, а также в трудности отслеживания транзакций криптовалюты из-за типичной для нее анонимности (или псевдо-анонимности).

Схема “треугольник” в рамках кейса “Бердянск"

Мошенническая криптовалютная схема "треугольник" на P2P-платформах (peer-to-peer, или платформы прямых транзакций между пользователями) использует различные подходы. В данном случае она включает трех участников: мошенника (в данном случае, оператора из Бердянска), жертву и арбитражника. 

Операторы центра “Бердянск” подыскивают наивных участников сделки — людей, которых можно убедить или напугать любым способом. Как только жертва найдена, мошенники открывают сделку по обмену фиатной валюты на крипту на P2P-платформе.

Напуганный или обманутый человек отправляет фиатную валюту на счет арбитражника. А тот, получив деньги, сразу закрывает сделку и криптовалюта попадает на счет мошенников. Арбитражник не знает, что деньги ему пришли не от добросовестного партнера сделки, а от несчастной жертвы. Такая схема делает практически невозможным восстановление справедливости: даже если жертва обратится в полицию, закон обяжет арбитражника выплатить сумму.

 

Отмывание денег через P2P-платформы

После поступления денежных средств от жертвы мошенники переводят их в криптовалюту через другие P2P-сделки, которые на первый взгляд кажутся легитимными. Этот процесс нередко включает множество переводов между различными аккаунтами на разных платформах, с кошелька на кошелек, что усложняет отслеживание истинного источника средств. Затем криптовалюта может быть конвертирована обратно в фиат через другие платформы или обменники — уже без прямой связи с первоначальным мошенническим действием.

 

Проблемы с определением виновности

 

Отыскать виновника в таких схемах особенно сложно по ряду причин:

 

• Анонимность криптовалют: Транзакции могут быть отслежены до определенной степени через блокчейн, но установление личностей, стоящих за криптокошельками, оказывается затруднительным делом — особенно без дополнительной информации.
• Международный характер сделок: мошенники и платформы могут находиться в разных юрисдикциях, что осложняет правоприменительную практику.
• Использование подставных лиц: для регистрации аккаунтов на P2P-платформах и криптокошельков нередко используются данные третьих лиц, что затрудняет установление личности жуликов.

 

Мошенническая схема "треугольник" на P2P-платформах представляет собой сложную проблему — как для пользователей, так и для органов правопорядка, требуя от последних постоянного совершенствования методов борьбы. Подобные преступления с криптовалютой считаются одними из самых сложных уловок в ходе обмана жертв.

 

Какую роль играет KYT-сервис КоинКит в борьбе с криптомошенничеством

 

На примере описанной мошеннической схемы "треугольник" становится ясно, почему инструменты блокчейн-аналитики приобретают такую большую важность в современном цифровом мире. Сервисы блокчейн-аналитики уровня КоинКит предоставляют мощные аналитические инструменты, позволяющие не только избежать участия в мошеннических схемах, но и значительно повысить уровень своей информационной безопасности при работе с криптовалютами.

 

Технологии блокчейн-аналитики, в частности, позволяют оценить Risk Score кошелька, что дает возможность определить степень риска, связанную с потенциально подозрительными субъектами. Пользователи сервиса КоинКит могут на основе анализа принимать обоснованные решения о том, стоит ли совершать транзакцию или лучше воздержаться от нее, чтобы не стать жертвой мошенников.

 

КоинКит предлагает два варианта проверок:

 

Веб-интерфейс дает возможность просмотра истории транзакций конкретного кошелька, что позволяет выявить подозрительные транзакции и потенциальные пути отмывания денежных средств. 

 

Для тех, кто ищет наиболее оперативные средства проверки, КоинКит предлагает телеграмм-бота, способного быстро предоставить информацию о репутации кошелька, делая использование криптовалют более безопасным и прозрачным.

 

Итак, в условиях, когда мошенники становятся все более изобретательными и изощренными в использовании технологий для проведения своих афер, инструменты блокчейн-аналитики, предоставляемые сервисами уровня КоинКит, выступают в качестве надежного щита, защищающего пользователей от потенциальных угроз вне P2P-платформ, например, в телеграм-каналах. 

 

По данным Angara Security, в 2023 году около 40% контента на Telegram-каналах, связанных с криптовалютами, идентифицированы как мошеннические. Эксперты связывают увеличение количества подобных публикаций с уходом биржи Binance из России и переходом ее активов к российскому оператору. Мошенники начали подражать новому владельцу Binance — платформе CommEX — разрабатывая обманные схемы и используя Telegram как основное средство для фишинговых атак.

 

Как защититься от мошенников

 

Чтобы избежать мошенничества на P2P-площадках криптовалют, в том числе в телеграмм-каналах, следуйте этим рекомендациям:

 

Проверяйте репутацию: задействуйте только проверенные и надежные площадки для торговли криптовалютами. Перед совершением сделки обязательно изучите отзывы о продавце или покупателе.

 

Используйте эскроу-сервисы: Всегда проводите транзакции через систему эскроу, ведь она гарантирует, что ваши деньги передадут другой стороне только после того, как условия сделки будут выполнены обеими сторонами.

 

Остерегайтесь слишком привлекательных предложений: Если оффер кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой (например, существенно ниже рыночной стоимости), скорее всего, это мошенничество.

 

Не переходите по подозрительным ссылкам: не кликайте на неизвестные ссылки и не загружайте файлы от непроверенных источников, чтобы избежать фишинга и вредоносного программного обеспечения.

 

Не делитесь личной информацией: никогда не сообщайте конфиденциальные данные.

 

Пользуйтесь сервисами блокчейн - аналитики: проверяйте адрес, если получаете с него крипту вне P2P-платформ.