К марту 2025 года крипторынок стал ареной регулятивных мер и хакерских хитростей. Принимаются целые регламенты для контроля криптоиндустрии и в частности, криптомошенников, которые уже давно вышли за рамки простых схем. Они подкупают инсайдеров, внедряются в компании под видом сотрудников или например, маскируют скам под легальные проекты — от поддельных NFT до фальшивых DeFi-платформ.
Недавний пример — крупнейший хак в истории, с биржи Bybit в феврале 2025 года украли около $1,5 млдр, где часть «грязной» криптовалюты могли отмыть через фальшивые платформы. Как не стать частью таких историй? Разбираем, на что смотреть, чтобы сохранить свою криптовалюту.
Проверяйте проект с самого начала
Любой криптопроект начинается с идеи и команды. Мошеннические проекты часто пестрят громкими обещаниями — вроде «роста на 1000% за месяц» или «революции в Web3». Первый шаг — узнать, кто за этим стоит. Если на сайте нет имён разработчиков или только псевдонимы без следов в интернете, это тревожный сигнал. Легальные проекты публикуют команду с профилями в LinkedIn или GitHub, где можно проверить их опыт — например, участие в известных блокчейн-разработках.
Дальше — whitepaper. Документ, в котором разработчики описывают, как работает проект и откуда берутся деньги на реализацию и функционирование. Если текст — сплошной маркетинг без технических деталей, вроде смарт-контрактов или токеномики, скорее всего, это пустышка. В 2025 году киберпреступники научились подделывать такие документы с помощью ИИ, но серьёзные проекты вроде Aave или Uniswap дают четкие схемы работы, подкрепленные техническими деталями.
Не ведитесь на дешевку и хайп
Мошенники любят низкие цены и громкую рекламу. В хаке Bybit часть криптовалюты прошла через поддельные NFT-маркетплейсы с дешёвыми токенами, продвигаемыми через соцсети. Если вам предлагают NFT за копейки или стейблкоин с «гарантированной прибылью», это подозрительно. Реальные проекты, такие как Bored Ape Yacht Club или Circle (USDC), имеют рыночную логику и не раздают криптовалюту без причины.
Соцсети — ещё одна ловушка. Боты и фальшивые аккаунты продвигают мошеннические проекты, выдавая их за хиты. Проверьте аккаунты: если они созданы недавно, постят однотипные сообщения или не имеют истории, это фейк. Легальные проекты вроде Polygon годами строят репутацию через сообщества и прозрачность.
Копайтесь в смарт-контрактах
Криптовалюта работает на блокчейне, и большинство проектов используют смарт-контракты. В 2025 году мошенники прячут в них эксплойты — например, функции, позволяющие выводить средства на свои кошельки. Это популярная схема мошенничества в DeFi: внешне протокол работает обычно, но часть криптовалюты жертвы утекает.
Перед вложением проверьте контракт на Etherscan или BscScan.
Если код закрыт или не аудирован компаниями вроде CertiK или SlowMist, это риск. Даже на OpenSea встречаются фальшивки — в феврале 2025 года в ходе анализа был зафиксирован рост поддельных NFT. Аудит не панацея, но его отсутствие — тревожный знак.
Следите за кошельком и регуляциями
Кошелек — ваша защита. В 2025 году кошельки вроде MetaMask с интеграцией Blockaid фильтруют подозрительные адреса, блокируя транзакции с известных мошеннических криптопроектов. Если проект требует подключить кошелек к незнакомому сайту, проверьте его через Revoke.cash или Wallet Guard — фишинг остаётся угрозой.
Регуляции помогают. В ЕС с декабря 2024 года работает Market in Crypto-Assets — закон, который заставляет биржи следить за чистотой криптовалюты. Если проект зарегистрирован в Европейском Союзе и подчиняется европейскому регламенту о криптовалютах, он хотя бы проходит базовую проверку.
Но за пределами строих регулятивных мер — в странах вроде ОАЭ или мелких офшоров — таких фильтров меньше, и там мошенники чувствуют себя вольготнее, а мошеннические проекты встречаются чаще.
Что делать, если запахло жареным
Используйте AML-сервисы — платформы вроде КоинКит, которые анализируют адреса в блокчейне и показывают их уровень риска. Такие инструменты смотрят историю кошельков. Например, AML-сервисы могут показать, что кошелек проекта недавно переводил криптовалюту на адрес, замеченный в отмывании, или участвовал в подозрительных операциях через DeFi-пулы.
Зачем это нужно? В 2025 году мошенники часто дробят средства через сотни транзакций, чтобы замести следы, и AML-сервисы вычисляют такие паттерны, связывая их с известными атаками и мошенничеством. Если риск высокий, откажитесь от проекта. Дополнительно проверьте транзакции вручную на Etherscan: резкие переводы крупных сумм на неизвестные адреса или частые мелкие операции — признаки попытки скрыть происхождение крипты.
Не переводите криптовалюту на незнакомые адреса без тестового платежа на мелкую сумму — это спасет от крупных потерь. И главное — не верьте в «быстрые деньги». Реальный рынок цифровых финансов строится на технологиях, а не на сказках.
Почему это важно в 2025 году
Рынок криптовалюты растет, а с ним — изощренность киберпреступников. Они используют фальшивые платформы и сложные схемы отмывания, как в хаке Bybit и совершают сложные мошеннические махинации. В ЕС MiCA отсекает явный скам и неприкрытое мошенничество, но за пределами — в Азии или офшорах — крипта остаётся уязвимой.
Проверка проекта — это не трата времени, а дополнительная безопасность. Мошенники играют на жадности и спешке, но их выдают детали: скрытая команда, мутные контракты, фальшивая репутация. В 2025 году каждый шаг в криптовалюте требует внимания, потому что риск теперь не только в кошельке, но и в том, кому вы его доверяете.
