На фоне взлета популярности криптовалют неизбежно растет число случаев мошенничества в этой сфере. Финансовые пирамиды, хищения цифровых активов и иные криптоаферы стали настоящим бедствием, наносящим колоссальный ущерб репутации и развитию всей индустрии.
В мире существует множество хорошо известных мошеннических схем, связанных с криптовалютами. Мошенники ежегодно опустошают карманы инвесторов на миллиарды долларов, что вызывает широкий общественный резонанс.
Но многих подобных проблем можно избежать. Как? Достаточно использовать различные полезные решения — например инструменты блокчейн-аналитики и глубокое изучение темы (просмотр кейсов, связанных с мошенничеством, мониторинг новостей и экспертного мнения и т. д.).
В этой статье мы рассмотрим два хорошо известных в криптоиндустрии кейса и расскажем об одном из видов защиты от подобных ситуаций.
Кейс QuadrigaCX: скандал вокруг биржи
Криптовалютная индустрия — при всех ее инновационных преимуществах — к сожалению, не застрахована от мошеннических схем. Одним из давних, но громких кейсов в этой области стал скандал вокруг биржи QuadrigaCX.
Эта платформа, основанная в 2013 году, быстро стала одной из крупнейших торговых площадок для криптовалют в Канаде. Однако в конце 2018 года деятельность QuadrigaCX оказалась парализованной из-за таинственной смерти ее основателя и CEO Джеральда Коттена.
После кончины бизнесмена всплыли шокирующие подробности: Коттен был единственным человеком, знавшим пароли для доступа к холодным кошелькам QuadrigaCX, где хранилась крипта клиентов примерно на $190 млн. Эти средства оказались недоступными — причем навсегда.
Расследование, проведенное аудиторской компанией, содержало еще более тревожные выводы. Судя по всему, мошенничество с криптовалютой происходило на бирже задолго до смерти Коттена. Значительную часть средств клиентов вывели на другие биткоин-адреса, а примерно $115 млн так и не удалось.
По версии следствия, Коттен создал широко разветвленную схему, в рамках которой активно перемещал клиентские активы. Предполагается, что он использовал фальшивые счета и поддельную документацию для сокрытия своих действий.
Последовала волна исков пострадавших клиентов биржи. В ходе разбирательств были задействованы специализированные сервисы проверки транзакций (KYT) для отслеживания перемещений похищенной криптовалюты.
Несмотря на масштабные усилия, значительную часть утраченных средств так и не удалось найти. Многие эксперты связывают это с изощренными механизмами сокрытия личности, которыми воспользовался криптомошенник для перемещения криптоактивов через множество миксеров и обменников.
Кейс QuadrigaCX наглядно демонстрирует важность использования решений блокчейн-аналитики для мониторинга транзакций и проверки криптовалют на чистоту.
Регулярный внешний аудит транзакций и анализ активности адресов кошельков мог бы пролить свет на преступные махинации на более ранней стадии.
К сожалению, в этом печальном кейсе такие меры предосторожности были упущены. В итоге тысячи инвесторов лишились цифровых активов в результате мошенничества, а сам скандал нанес серьезный репутационный урон всей индустрии.
Дело QuadrigaCX — яркий пример того, насколько важно уделять повышенное внимание вопросам проверки и аудита в сфере криптовалют. Своевременное внедрение решений блокчейн-аналитики могло бы предотвратить это масштабное мошенничество.
Кейс OneCoin: яркий пример криптомошенничества
Одной из самых масштабных афер в истории криптоиндустрии стал скандал вокруг проекта OneCoin. Эта мошенническая схема с криптовалютой нанесла ущерб инвесторам из разных стран мира на миллиарды долларов.
В 2014 году основатели OneCoin — гражданка Болгарии Ружа Игнатова и ее партнер и брат Константин Игнатов — создали “свою криптовалюту”. Компания утверждала, что разработала принципиально новую валюту с использованием блокчейн-технологии и майнинга на базе собственного уникального алгоритма.
На самом деле OneCoin являлась откровенной финансовой пирамидой, не имеющей реальной технологической основы. Никакого блокчейна и майнинга здесь не было, а криптовалюты как таковой просто не существовало. Несмотря на это, мошенники сумели привлечь миллионы людей со всего мира.
Интернет-платформа OneCoin рекламировала фиктивную криптовалюту как новую революционную технологию. Людей убеждали инвестировать под видом "майнинга" и получения прибыли в будущем.
По сути, схема представляла собой классическую пирамиду, где деньги новых инвесторов шли на выплаты более ранним вкладчикам. Игнатова и другие главари OneCoin выводили гигантские суммы на свои счета.
Согласно имеющимся оценкам, жертвами этого глобального криптомошенничества стали от 2 до 4 миллионов человек. Сумма привлеченных средств достигла порядка 4 млрд евро.
Несмотря на явные признаки финансовой пирамиды, аферистам удавалось успешно действовать вплоть до 2017 года. Только тогда власти разных стран начали предпринимать активные действия для расследования деятельности OneCoin.
В 2019 году Ружу Игнатову, считавшаюся главным мозговым центром операции, арестовали в Германии и экстрадировали в США. Безусловно, громкий скандал OneCoin нанес колоссальный репутационный ущерб индустрии в целом. Благодаря его широкому освещению в СМИ многие обычные люди сегодня ассоциируют крипту исключительно с финансовыми пирамидами.
Подобных проблем можно было бы избежать, если бы в то время держатели крипты использовали инструменты блокчейн-аналитики и проверки транзакций на наличие подозрительных связей.
К счастью, сейчас этот арсенал есть в открытом доступе. Любой человек может проверить уровень риска кошельков и вычислить связь с отмыванием денег. Зачем это нужно? Чтобы не стать соучастником и не лишиться средств. В любом случае, если возникает желание поучаствовать в подобных проектах, следует анализировать деятельность компании и изучать все нюансы, чтобы подобного не происходило.
Сервисы блокчейн-аналитики
Сервисы блокчейн-аналитики уровня КоинКИТ играют ключевую роль в обеспечении безопасности криптовалютных операций. Они используют передовые алгоритмы для отслеживания перемещений крипто-активов через открытые блокчейны. Анализируя большие массивы данных о транзакциях, эти платформы выявляют многие признаки подозрительной активности — связи с кошельками мошенников, обналичиванием через миксеры, финансированием преступных группировок и т. д.
Регулярное использование сервисов блокчейн-аналитики позволяет своевременно распознавать риски и предотвращать утечку средств в сомнительные адреса. Как видим, эти решения становятся надежным барьером от криптомошенничества различных видов.
Заключение
Громкие случаи мошенничества с криптовалютами — например, скандалы вокруг бирж QuadrigaCX и проекта OneCoin — служат ярким напоминанием о необходимости решительных мер для защиты участников рынка. Финансовые пирамиды, хищение клиентских средств и другие проявления криптомошенничества ежегодно наносят индустрии колоссальный репутационный и материальный ущерб на миллиарды долларов.
Можно лишь скромно предполагать что было бы, если бы регуляторы:
1. Лицензировали участников крипторынка. И в рамках процедуры лицензирования требовали сообщать адреса, где хранятся средства клиентов.
2. Использовали инструменты блокчейн-аналитики для проверки путей перемещения средств клиентов.
Тогда шансы на своевременное выявление мошеннических схемы такого рода могли бы существенно возрасти.
Инструменты блокчейн-аналитики помогают расследовать последствия преступлений и защищают от попытки отмывания средств после махинаций.
Очевидно, что игнорирование важности блокчейн-аналитики чревато самыми серьезными последствиями, о чем свидетельствуют описанные выше кейсы. Потери средств, репутационные риски, проблемы с регуляторами — вот цена халатности в данном вопросе. Поэтому использование передовых решений для проверки криптовалют является залогом успешного и безопасного участия в этой ведущей отрасли будущего.
Источники:
Афера OneCoin: ослепительная история крупнейшей крипто пирамиды в истории
Канадский регулятор признал, что биржа QuadrigaCX была большой мошеннической схемой
История таинственной криптобиржи QuadrigaCX, потерявшей $134 миллиона
