Блокчейн-аналитические сервисы стали неотъемлемой частью современной криптоиндустрии, обеспечивая прозрачность и безопасность транзакций. Особенно актуальны они в свете внедрения AML-политики FATF (политики по противодействию отмывания денег, добытых незаконным путем), требующей контроля и верификации владельцев транзакций, а также проверки транзакций и кошельков.
Прозрачность транзакций — ключевое требование в современной криптоэкономике. Проверка крипты на чистоту помогает выявлять связанные с ней риски, включая возможное участие в незаконных операциях. Это особенно важно для организаций, соблюдающих нормы AML и CFT, а также ради поддержания общего доверия к криптовалютным активам.
AML-сервис КоинКит
КоинКит — российский аналитический сервис (если конкретнее — KYT-сервис), обладающий собственной базой данных, которая пополняется в режиме реального времени благодаря мониторингу сети и расследованиям.
Задача сервиса в том, чтобы показать с помощью инструментов интерфейса откуда и куда поступает криптовалюта. Проверка кошелька позволяет проверить его уровень риска, а эта информация дает пользователю возможность принять правильное решение — доверять или не доверять потенциальному партнеру по сделке.
Такая проверка полезна и правоохранительным органам — KYT-расследования помогают в поиске мошенников; крупным компаниям в обработке большого количества данных и частным инвесторам — ради безопасности криптовалютных активов.
Сервисом пользоваться легко, интерфейс позволяет быстро разобраться, например, куда вписать ID транзакции — его еще называют TxID (идентификатор транзакции) — по которому можно проверить статус операции. Тут легко просмотреть путь, по которому прошла транзакция, а также проверить уровень риска кошелька, вписав его адрес/номер.
Как видите, сервисом КоинКит не просто легко пользоваться. Это еще и полезно — как минимум для того, чтобы случайно не стать владельцем “грязной” криптовалюты.
Крипта на фиат: какие риски возникают при обмене
При обмене фиатной валюты на криптовалюту могут возникнуть определенные проблемы. А их последствия грозят пользователям сети блокировкой активов, вопросами от правоохранительных органов и потерей сбережений.
- Получение "грязной" криптовалюты
Непроверенная транзакция чревата риском получить криптовалюту, ранее использованную в незаконных операциях. Такая ситуация может привести к блокировке аккаунта на централизованных биржах, следующих AML-политике, к обвинениям в соучастии в преступлении, и к массе вопросов от правоохранительных органов.
Как следствие, проблемы с законом и регулирующими органами приводят к потере активов или их конфискации на неопределенный период.
- Мошенничество
Возможность столкнуться с мошенниками, предлагающими выгодный обменный курс, но не спешащими переводить вам криптовалюту после получения фиата. В таких случаях вряд ли помогут даже самые крутые сервисы.
Что делать? С самого начала проверять биржи, обменники, P2P-площадки на надежность и следование AML-политике. У таких платформ должна быть проверка своих клиентов (KYC) и их транзакций (KYT).
Давайте рассмотрим реальные варианты событий и пути их решений:
- Контрагент прислал “грязную” криптовалюту. Проверьте адрес, с которого вам собираются перевести средства, не принимайте их на свой криптокошелек, если уровень риска высок. Или примите деньги на новый кошелек, не связанный с тем, где хранятся ваши средства. Проверьте транзакцию, если она “красная” — не подтверждайте, верните средства.
- Вы отправили крипту на “грязный” адрес контрагента. Тогда кошелёк, с которого вы отправили, и все связанные с ним адреса тоже могут получить повышенный риск. Чтобы защититься, необходимо проверить адрес перед отправкой.
- Вы отправили крипту на чистый кошелёк, получили банковский перевод, а контрагент отзывает его как мошеннический (chargeback). Тут блокчейн-аналитика особо не поможет: просто выбирайте надежных контрагентов и банки.
- Контрагент утверждает, что вы отправили деньги не ему ("треугольник") и отказывается завершать сделку. Тут аналитика ничем не поможет. Важно всегда работать с надежными контрагентами на надёжных площадках.
- Контрагент скидывает вам фальшивое подтверждение транзакции (в фиате или крипте). Вот почему важно всегда проверять, что деньги реально поступили на ваш счет или кошелек.
- Контрагент перечисляет на ваш кошелек фальшивую крипту. Такое тоже бывает: не составляет труда запустить монету, очень похожую на ту, которую вы покупаете. Чтобы обезопасить себя, внимательно проверяйте название, адрес смарт-контракта, на котором запущена монета. Ведь фальшивую крипту у вас не примут ни на одной площадке.
Для кого полезен AML-сервис “КоинКит”
Целевая аудитория блокчейн-аналитических сервисов объединяет три основных сегмента: B2B (бизнес-клиенты), B2C (частные пользователи) и B2G (государственные органы) .
Сегмент B2B — крупные клиенты:
Криптовалютные биржи используют сервисы блокчейн-аналитики для обеспечения безопасности транзакций и защиты от мошенничества, соблюдения AML-политики, анализа рисков и мониторинга транзакций.
Корпоративные инвесторы задействуют KYT платформы для проверки контрагента (due dilligence).
Сегмент B2C — индивидуальные инвесторы:
Владельцы криптовалют с помощью AML-сервисов проверяют транзакции на чистоту, чтобы избежать проблем с блокировками и правоохранительными органами.
Пользователи P2P-платформ пользуются инструментами аналитики ради гарантии надежности транзакций и потенциальных участников сделок.
Сегмент B2G — правоохранительные и регулирующие органы:
Правоохранительные органы могут сотрудничать или покупать услуги аналитических сервисов для расследования подозрительных транзакций, преступлений, связанных с кражей, и последствий “успешных” хакерских атак. Блокчейн-аналитика или проверка помогают просмотреть путь, по которому транзакция прошла (например, от биржи к миксеру).
Кроме того, блокчейн-аналитика полезна в процессе выявления мошеннических и коррупционных действий внутри и вне компаний (на примере FTX).
Разница между потребностями групп B2B, B2C и B2G заключается в масштабе и специфике использования сервисов. Крупные клиенты и бизнесы стремятся к полному соблюдению нормативных требований, к защите от масштабных финансовых мошенничеств и управлению рисками на корпоративном уровне. А вот частные пользователи больше заинтересованы в безопасности и прозрачности своих личных инвестиций и транзакций.
Заключение
Сервисы блокчейн-аналитики обеспечивают глубокий анализ данных транзакций в блокчейне. Они выявляют и предотвращают мошеннические действия, а также способствуют соблюдению политик AML. Внедрение таких политик в разных странах значительно повышает спрос на эти сервисы, так как они гарантируют необходимую прозрачность и отчетность в мире финансовых операций.
KYC сервис блокчейн-аналитики КоинКит предлагает пользователям широкий функционал платформы для крупных компаний и государственных органов, а также практичный телеграмм-бот для пользователей.
Наши инструменты позволяют комплексно подойти к анализу криптовалютных транзакций и кошельков для принятия быстрого и обоснованного решения. КоинКит стремится к прозрачности и способствует росту доверия между пользователями сети.
