Эти участники являются самыми безопасными для инвестиций и взаимодействие с ними не несет каких либо угроз. . В этой статье мы расскажем о самых безопасных участниках криптовалютного рынка, взаимодействие с которыми почти никогда не нуждается в дополнительных проверках: платежные системы, майнеры, онлайн-маркетплейсы, некастодиальные онлайн-кошельки и лицензированные P2P-обменники. Однако, почему почти и точно ли это безопасный актив?
Почему важно выбирать безопасных контрагентов?
Взаимодействие с «чистыми» контрагентами, чьи активы не связаны с сомнительной деятельностью, снижает риски и уменьшает вероятность блокировок на лицензированных биржах. Безопасные участники рынка отличаются строгим соблюдением требований KYC/AML, прозрачной историей транзакций и соответствием регуляторным стандартам.
Самое сложное в криптолицензии — это возможность получить ее. Все безопасные участники рынка, если они хотят сохранить право себя так называть, должны соблюдать правила той юрисдикции, в которой лицензия была выдана. CEX никогда не нарушит правила и по этой же причине, если вы пытаетесь их нарушить, используя биржевой кошелек, вас просто напросто блокируют — получив лицензию никто не хочет ее лишатся.
Давайте разберем, кто они и почему с ними безопасно работать.
Самые безопасные участники криптовалютного рынка
1. Платежные системы
Криптовалютные платежные системы — это регулируемые сервисы, которые позволяют принимать криптовалюту, такую как BTC или ETH, за товары и услуги онлайн. Платформы интегрированы с лицензированными партнерами и строго соблюдают процедуры KYC/AML. Благодаря прозрачной истории транзакций и встроенным механизмам проверки, риск блокировки активов при использовании таких систем минимален. Эти сервисы часто работают с крупными компаниями, что дополнительно повышает их надежность.
2. Майнеры
Майнеры — это участники сети, которые добывают криптовалюту, такую как Bitcoin или Ethereum, с помощью вычислительного оборудования, подтверждая транзакции в блокчейне. Активы, полученные в результате майнинга, имеют "чистое" происхождение, так как они создаются непосредственно в блокчейне и не связаны с предыдущими транзакциями. Это делает их одними из самых безопасных для взаимодействия. Риск блокировки таких активов практически отсутствует, если майнер работает в рамках закона.
Совет: Убедитесь, что майнер имеет прозрачную репутацию и, при необходимости, предоставляет доказательства легальности своей деятельности.
3. Онлайн-маркетплейсы
Крупные онлайн-маркетплейсы, поддерживающие оплату криптовалютой, такие как Overstock или Newegg, представляют низкий уровень риска. Эти платформы используют встроенные AML-фильтры и работают через легальные платежные шлюзы, что снижает вероятность взаимодействия с "грязными" активами. Кроме того, системы гарантий сделок и возвратов минимизируют риск мошенничества, делая такие платформы безопасным выбором для пользователей.
Рекомендация: Проверяйте, чтобы маркетплейс сотрудничал с лицензированными платежными системами и имел прозрачные условия для криптовалютных операций.
4. Онлайн-кошельки (некастодиальные)
Некастодиальные онлайн-кошельки, такие как MetaMask или Trust Wallet, предоставляют пользователям полный контроль над их приватными ключами, позволяя безопасно хранить активы, такие как ERC-20 токены или BTC. Риск в данном случае связан только с безопасностью самого сервиса (например, возможные уязвимости или взломы) или потерей доступа к кошельку. Однако происхождение средств в таких кошельках зависит исключительно от ваших действий, а не от третьих лиц, что делает их безопасным выбором при правильном использовании.
5. Лицензированные P2P-обменники
Лицензированные P2P-обменники, работающие под надзором регуляторов (например, FinCEN или FCA), обеспечивают высокий уровень безопасности. Такие платформы требуют прохождения KYC для всех участников, используют эскроу-счета для защиты транзакций и предоставляют механизмы арбитража в случае споров. Это значительно снижает риск мошенничества и взаимодействия с санкционными или криминальными активами.
Рекомендация: Проверяйте наличие лицензии у P2P-платформы и избегайте сделок с неподтвержденными пользователями.
Какие всё-таки есть риски?
Отмыв через обменники
Отсутствие или слабая реализация AML-мероприятий дает преступникам возможность переводить криптовалюту через эти платформы, чтобы «обелить» средства, переводя их с одного кошелька на другой. Преступники могут разбивать крупные суммы на несколько мелких транзакций, что затрудняет дальнейшее отслеживание и делает процесс «стирания» следов более эффективным.
В исследуемом случае средства были переведены через несколько крупных обменников, прежде чем попасть в руки преступников, где они были разбиты на несколько частей и отправлены на различные кошельки.
Майнеры: сложные маршруты и раздробление транзакций
Один из изощренных методов, который встречается на просторах экосистемы — это использование майнеров как посредников для отмывания «грязной» криптовалюты. Этот способ сложно отслеживать без продвинутых инструментов аналитики. В этом случае майнеры рискуют своей репутацией и могут стать объектом внимания правоохранительных органов. Игнорируя проверки источников поступающих средств, они по ошибке становятся соучастниками преступления.
В одном из кейсов было обнаружено, что мошенники из Black Basta разбили 200 BTC на 15 частей и перевели их на кошелек майнера. Транзакции с малыми суммами привлекают меньше внимания, поскольку выглядят как стандартные пользовательские переводы.
Почему майнеры? Их репутация как надежных участников крипторынка позволяет злоумышленникам «обелять» средства. После попадания на такие адреса криптовалюта может двигаться дальше, практически не вызывая подозрений.
Да, взаимодействие с подобными активами не повысит RS вашего личного кошелька, однако если у вас есть бизнес, вероятность взаимодействия с подобными схемами велика.
Вместе с нашим флагманским продуктом КоинКит ПРО активы вашего бизнеса под защитой. Возможностей для создания собственного AML-комплаенса в нем очень много.
Например, можно за пару кликов увидеть всю историю передвижения «грязных» монет, от хакера до вашего депозита с помощью визуализации КоинКит ПРО
Напишите нам и получите демо-доступ к КоинКит ПРО
Заключение
Криптоактивы, такие как Bitcoin, Ethereum или стейблкоины, могут быть безопасным инструментом, если вы выбираете правильных контрагентов. Платежные системы, майнеры, онлайн-маркетплейсы, некастодиальные кошельки и лицензированные P2P-обменники обеспечивают минимальный риск благодаря прозрачности, регулированию и встроенным механизмам защиты. Мы настоятельно рекомендую тщательно проверять каждую платформу, с которой вы взаимодействуете, и использовать инструменты аналитики для оценки рисков.
