USDT (Tether) — стейблкоин, привязанный к доллару США, созданный в 2014 году для стабильности в трейдинге, DeFi и переводах. С рыночной капитализацией около $83 млрд он лидирует среди стейблкоинов по объёму торгов. Но его популярность привлекает и риски: от хакерских атак до схем отмывания. Проверка и мониторинг транзакций USDT на «чистоту» стала обязательной частью работы криптоучастников — от трейдеров до компаний. В этой статье разберём, как отслеживать транзакции USDT с помощью сервисов вроде КоинКит, что учитывать в блокчейнах ERC-20 и TRC-20 и какие опасности ждут тех, кто пренебрегает анализом.
Почему проверка USDT — это необходимость
Использование AML-сервисов (Anti-Money Laundering) — стандарт для криптоиндустрии. Отслеживание адресов и транзакций позволяет выявить связь с «грязными» активами — полученными от скама, даркнета или санкционных кошельков. Без этого трейдеры рискуют потерять средства, а компании — репутацию и лицензии. Сервисы вроде КоинКит предлагают удобные инструменты: веб-интерфейс для глубокого анализа или Telegram-бот для быстрой проверки. Мы расскажем, как читать результаты в КоинКит, что означают Direct и Indirect Exposure и как отследить связи адресов с высокорискованными USDT, чтобы защитить свои активы.
Где отслеживать транзакции USDT
Команда КоинКит разработала обозреватель — инструмент для анализа и отслеживания адресов, транзакций и сущностей в блокчейнах Ethereum (ERC-20) и TRON (TRC-20), где работает USDT. Он доступен в трех версиях:
- КоинКит Про;
- КоинКит Лайт;
- КоинКит Бот.
Рис.1. Обозреватель в веб-версии платформы
В веб-версии платформы можно отслеживать информацию по адресу, транзакции или сущности. Для адреса доступна панель информации, графики директов и индиректов с распределением активов, таблицы транзакций и связей, а также визуализация потоков. При анализе транзакции вы получите панель информации, таблицу адресов и возможность построить визуализацию. Для сущности — панель информации, таблицы связей, транзакций и адресов с той же визуализацией. Например, проверка адреса TKL3gcS4UFn9Vb4ifu1CBWCTv9fmshAAjs покажет владельца, риски и движение средств.
Рис.2. Панель «детали о владельце» в веб-версии платформы
Результаты зависят от запроса. Инструменты КоинКит раскрывает историю операций, рискованность адреса, связь с известными участниками рынка — от бирж до миксеров — и строит визуальный путь средств, чтобы вы могли отследить, откуда и куда идут USDT.
Telegram-бот КоинКит Бот подходит для быстрого анализа. Он выдаёт данные по адресу или транзакции на основе веб-версии. При запросе адреса бот покажет Risk Score, владельца, тип владельца и индиректы с распределением рисков. Для транзакции — Risk Score, отправителя и его тип, получателя и его тип, номер блока, дату и индиректы. Это помогает моментально оценить безопасность сделки и выявить потенциальные риски.
Рис.3. PDF с результатами проверки в КоинКит Бот
Как КоинКит считает риски
КоинКит использует собственные алгоритмы для расчета Risk Score и отслеживания высокорискованных участников рынка, отличающиеся от подходов других платформ вроде Chainalysis или Elliptic. Итог зависит от Indirect Exposure (индиректов) и Direct Exposure (директов).
Индиректы показывают распределение активов по сущностям — биржам, даркнету, санкциям — через все шаги транзакций. Например, если адрес получил USDT от кошелька, связанного с Hydra через пять шагов, это отразится в индиректах. Они дают полную картину происхождения средств, кроме неопределённых входящих транзакций от неизвестных криптокошельков или исходящих, где движение остановилось на неизвестном адресе — такие случаи помечаются как «неопределённый риск».
Рис.4. Индеректы адреса, проверенного через КоинКит Про
Директы охватывают только один шаг — прямые входящие и исходящие операции. Если адрес, который вы проверяете, отправил USDT на миксер Tornado Cash, это будет в директах. Как и с индиректами, неопределённые транзакции остаются за пределами анализа.
Рис.5. Директы проверенного адреса через КоинКит Про
Risk Score — это процент риска, который строится на основе индиректов и частично директов. Алгоритм учитывает источник средств и связанных участников. Высокий риск («красный», 75%-100%) связан с даркнетом, скамом, миксерами или санкциями — такие адреса неликвидны для лицензированных сервисов. Средний риск («жёлтый», 26-74%) указывает на нелицензированные обменники или P2P — это подозрительно, но не критично. Низкий риск («зелёный», 0-25%) означает связь с майнерами, лицензированными биржами и кошельками — безопасный вариант. Неопределённый риск («серый») — это неизвестные адреса, разметка для которых отсутствует в системе.
Рис.5. Визуализация связей адреса с известными сущностями в КоинКит Про
Особенности блокчейнов USDT
USDT работает на нескольких сетях, и каждая имеет свои особенности, которые влияют на анализ и отслеживание транзакций.
Ethereum (ERC-20) — это стандарт токенов в блокчейне Ethereum. В 2022 году сеть сменила алгоритм с Proof-of-Work на Proof-of-Stake, что ускорило обработку транзакций и снизило энергозатраты. Ethereum прозрачен, но комиссии за газ остаются высокими, а USDT здесь часто появляется в сложных схемах — от торгов на Uniswap до миксеров вроде Tornado Cash. КоинКит помогает отследить историю адресов и выявить такие паттерны.
TRON (TRC-20) — сеть, отделившаяся от Ethereum в 2018 году. Она отличается быстрыми транзакциями и минимальными комиссиями в TRX, что делает её удобной для переводов USDT. Однако аналитика TRON развита слабее из-за его позднего старта и активности скамеров, что требует внимательной проверки. Инструменты вроде Tronscan и КоинКит дают возможность отслеживать операции в этой сети, раскрывая происхождение средств.
Риски для криптотрейдера без проверки
Игнорирование анализа USDT чревато проблемами. К примеру, если вы часто используете P2P и от контрагента пришли USDT, которые связанны со взломом Horizon Bridge, биржа может заморозить их из-за AML-политик — криптовалюта будет недоступна, а разбирательства затянутся. Tether может отслеживать высокорискованные потоки активов и замораживает токены на санкционных кошельках. Без AML-проверки и отслеживания движения активов вы рискуете остаться с «грязными» активами и стать частью мошеннических схем.
Скамеры используют «пылевые» переводы USDT для фишинга, заманивая на поддельные сайты, где можно потерять всё.
В странах с жёстким регулированием, вроде США или ЕС, отслеживание транзакций USDT обязательная процедура для лицензированных участников рынка, вместе с KYT и KYC. Высокие риски ведут к огромным штрафам для корпораций или блокировке счета криптопользователя. А случайное использование «грязных» токенов в P2P или DeFi точно отпугнет партнёров и подпортит репутацию.
Цитата:
Виктор Першиков, аналитик 8848 Invest: «Стейблкоины — рисковый сегмент крипторынка. Непрозрачность Tether и эмиссия влияют на цены. Проблемы с USDT бьют по всему рынку».
Итог: как защититься
USDT — удобный, но рисковый актив. КоинКит помогает с контролем рисков: от быстрого Risk Score в Telegram до визуализации движения крипты по блокчейну в браузере. ERC-20 и TRC-20 прозрачны, но требуют анализа из-за мошенников, скама и геополитики. Отслеживание транзакций USDT — это безопасность, защита от блокировок, санкций и потери репутации. В 2025 году, с ужесточением контроля, это уже не выбор, а правило.
Читайте также: «Где и как отследить транзакции ETH, проверить их на «чистоту» и риски», которая выйдет в ближайшее время.
