Криптомошенничество 2025 — новые схемы, deepfake-атаки и как защитить криптокошелек
Как изменились криптомошенничества в 2025 году. Deepfake-видео, фишинг и поддельные AML-проверки. Как проверить кошелек, транзакции и защитить активы.
Криптомошенничество в 2025 году: от deepfake-видео до Telegram-афер
Криптоиндустрия в опасности
Первые месяцы 2025 года показали двойную реальность блокчейна:
с одной стороны — DeFi, CBDC и токенизация делают рынок зрелым,
с другой — мошенники масштабируются быстрее, чем регуляторы успевают реагировать.
Криптовалюта сегодня — и объект преступных схем, и инструмент обмана:
выкуп при хакерских атаках, фиктивные ICO, поддельные DeFi-проекты и “романтические инвестиции”.
1. Социальная инженерия — главный инструмент атак
Главный тренд — манипуляция доверием.
Схема Pig Butchering (“откорм перед убоем”) стала классикой 2025 года: мошенник месяцами выстраивает отношения с жертвой, создает иллюзию дружбы или наставничества, а затем “приглашает инвестировать” в проект.
По данным аналитиков, более 40% всех криптоафер в 2025 году — результат социальной инженерии.
2. Telegram и WhatsApp — новые «биржи обмана»
Мессенджеры стали основным каналом обмана:
- закрытые чаты с “аналитиками”;
- продажа “курсов и сигналов” за USDT;
- фейковые арбитражные схемы с обещанием “100% прибыли”.
Особенно часто встречается схема с “AML-проверкой перед выводом”:
жертве предлагают оплатить “проверку кошелька” или “верификацию личности”, после чего исчезают.
Совет: настоящие сервисы не требуют оплату за AML проверку вручную. Всегда используйте официальные ресурсы — например, AML проверку в КоинКит Бот или проверку транзакции в нашей WEB версии платформы.
3. Финансовые пирамиды: старая схема, новые маски
Банк России зафиксировал почти 3000 нелегальных проектов в I квартале 2025 года,
и более половины из них — криптопирамиды.
Современные пирамиды стали технологичными:
— геймификация, NFT и “квесты” для вовлечения;
— динамические графики роста доходности;
— фальшивые лицензии и офисы в Дубае.
Признаки неизменны: гарантированная доходность, бонусы за приглашения, отсутствие юрлиц.
Проверьте проект перед вложением — проверка адреса или транзакции часто показывает связи с подозрительными кошельками.
4. Фишинг и подмена брендов: атаки AI-поколения
Фишинг стал интеллектуальным.
Мошенники используют ИИ для генерации фальшивых сайтов и писем от имени крупных брендов:
Binance, Bybit, Trust Wallet, MetaMask.
Типичные ловушки:
- Подтвердите транзакцию биткоин;
- Пройдите AML проверку для снятия лимита;
- Активируйте бонус или airdrop.
Если сомневаетесь, проверьте хэш транзакции в официальном блокчей обозревателе или воспользуйтесь проверкой кошелька по адресу в КоинКит — это защитит от фишинговых подмен.
5. Псевдо-эксперты и криминальные сети
Мошенничество превратилось в структурированный бизнес.
Группировки распределяют роли — от вербовщиков до службы поддержки.
Некоторые создают даже PR-отделы и страницы на LinkedIn, предлагая “AML-анализ кошельков.
На деле это фишинг под видом консультаций.
Не передавайте свои адреса и seed-фразы в неофициальные формы.
6. Deepfake и искусственный интеллект
Новая волна обмана — deepfake-видео с «Илоном Маском» или «Чанпэном Чжао»,
призывающими вложить эфир или пройти проверку.
Видео выглядят настолько реалистично, что даже опытные пользователи теряют бдительность.
Если собеседник отказывается пройти видеопроверку личности через официальные каналы — почти наверняка перед вами мошенник.
Как защитить себя
1. Проверяйте источники — официальные сайты, проверенные домены.
2. Проверяйте транзакции — проверка транзакции покажет историю и риск.
3. AML и KYC — не бюрократия, а защита от “грязных” активов.
4. Не переходите по ссылкам из сообщений или рассылок.
5. Используйте аппаратные кошельки для крупных сумм.
6. Будьте внимательны к эмоциям — срочность и обещания прибыли = сигнал тревоги.
Почему криптомошенничество стало системным
К 2025 году кибераферисты действуют как корпорации:
закупают рекламу, нанимают менеджеров, ведут CRM-базы и «вежливую поддержку».
По оценкам аналитиков, потери превысили 3,2 млрд долларов только за полгода.
На подпольных форумах продаются:
- базы клиентов бирж;
- шаблоны фишинговых сайтов;
- скрипты общения для Telegram.
Итог: осознанность — лучшая защита
Крипторынок взрослеет, но с ним — и его преступный слой.
Главное оружие пользователя:
- Проверяйте информацию.
- Проверяйте транзакции.
- Проверяйте людей.
🧭 Безопасность начинается не с блокчейна, а с вашей внимательности.
❓ FAQ
1. Какие криптомошенничества самые распространённые в 2025 году?
Социальная инженерия, фишинг и deepfake-видео. Более 40% случаев связаны с обманом через доверие.
2. Как проверить, не участвует ли мой кошелёк в подозрительных транзакциях?
Используйте AML проверку или проверку кошелька по адресу — сервисы покажут связи с рисковыми активами.
3. Что делать, если я перевёл средства мошеннику?
Сохраните все доказательства, проведите AML-анализ и обратитесь в правоохранительные органы.
4. Почему фейковые AML сервисы — опасны?
Они собирают адреса и seed-фразы, чтобы получить доступ к вашим активам. Пользуйтесь только проверенными платформами.
5. Как отличить официальный проект от пирамиды?
У настоящих компаний есть лицензии, история транзакций и прозрачные условия. Проверяйте адреса и лицензии перед вложением.
